财联(lián)社(shè)5月5日讯（记(jì)者封其娟）五一劳动节后的(de)首个交易日，A股(gǔ)银(yín)行板块大象起舞。在银行板块火热(rè)行情的催化下，“中字头(tóu)”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随(suí)着上市银行一季报披露拉下帷幕，经营数据和基金(jīn)重(zhòng)仓(cāng)已(yǐ)经悉数(shù)披露。当行情(qíng)出现异动，明星基金经(jīng)理的重仓情(qíng)况更为引人关注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重仓持有(yǒu)了工(gōng)商(shāng)银行、建设银(yín)行(xíng)、农(nóng)业银行3家国有上市大行以(yǐ)及招商银(yín)行。这一阶段，重仓工商银行最(zuì)多的机(jī)构为中泰(tài)资(zī)管，由姜诚在(zài)管的(de)4只产品(pǐn)重仓(cāng)持(chí)有，旗下中(zhōng)泰星元价(jià)值(zhí)优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数(shù)量，成为重仓(cāng)工(gōng)商银行最多(duō)的单只(zhǐ)产品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)还重(zhòng)仓了建设银行(xíng)、农业银行。同(tóng)时，建信基金周智硕(shuò)去年四(sì)季度新(xīn)发(fā)产品(pǐn)在今年一季(jì)度也重仓了工商银(yín)行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在管基金十大重仓股中，工(gōng)商(shāng)银行、招商银行赫然在列。被(bèi)誉为“零售之王”的招商(shāng)银(yín)行，也(yě)得张(zhāng)坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招(zhāo)商(shāng)银(yín)行1.15亿股，是重仓(cāng)该(gāi)股(gǔ)最多的(de)单(dān)只产品；此外，还(hái)有(yǒu)张清(qīng)华旗下多只产(chǎn)品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农商(shāng)行的丘栋荣(róng)，一季(jì)度减(jiǎn)持(chí)了苏农银行、常熟(shú)银行(xíng)。一季(jì)度末数据显示，苏农银行前十大流通(tōng)股动中，丘栋荣(róng)在(zài)管产品占(zhàn)据4席，旗(qí)下(xià)中(zhōng)庚价值领(lǐng)航(háng)、中庚(gēng)小(xiǎo)盘(pán)价值、中庚价(jià)值品质一年3只(zhǐ)产品均有减持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季(jì)度大(dà)手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常(cháng)熟银(yín)行的基金(jīn)产品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个季(jì)度，中庚基金持股(gǔ)数量在(zài)一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基(jī)金公司中(zhōng)，排在首位(wèi)。

　　此(cǐ)外，“城商行之王(wáng)”宁波银(yín)行(xíng)也在一季度被朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、陈(chén)一峰在管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡(hú)志利等老将在管(guǎn)产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉(fěn)丝(sī)，还重(zhòng)仓建行农行(xíng)

　　wind数据显(xiǎn)示(shì)，截至一季度末，58家(jiā)公募(mù)基(jī)金及券商资(zī)管(guǎn)旗下共(gòng)计138只产品重仓(cāng)了工商银行A股，持股总量为9.07亿(yì)元(yuán)。以重仓数据而言，较去(qù)年四(sì)季度，机(j1兆等于多少mb流量，1G等于多少MBī)构共计(jì)减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工商(shāng)银行A股的58家(jiā)机构中(zhōng)，有55家公募基金(jīn)以及中泰资管、光(guāng)证(zhèng)资管(guǎn)、银河金汇3家券商资管。这其中，重(zhòng)仓工商银行最(zuì)多的要数中(zhōng)泰资管。

　　一季(jì)度末数据显示，中泰资管姜诚旗(qí)下4只产品(pǐn)均重仓工商银(yín)行(xíng)，共计(jì)持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元价值优(yōu)选A共(gòng)计持有(yǒu)工商银(yín)行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最多的(de)单只基金(jīn)产品。去年(nián)年(nián)末，在持仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行483只产品(pǐn)中，中1兆等于多少mb流量，1G等于多少MB泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A以1.05的持股(gǔ)数量成(chéng)为持仓工商(shāng)银行最多的主动管理产品。2022年(nián)三季度、四(sì)季度，该产品(pǐn)十大重仓(cāng)股(gǔ)中均有(yǒu)工商银行。

　　天天(tiān)基金(jīn)网最(zuì)新数(shù)据显示，中泰星元(yuán)价(jià)值优选A今(jīn)年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在(zài)1188名(míng)，排名位于中段。

　　据(jù)一(yī)季报，工(gōng)商银行、招商银行分别为(wèi)在姜诚在管产品第三、第八十大(dà)重(zhòng)仓股。过去的一季度，工(gōng)商银行股(gǔ)价(jià)累计涨超9％，而招(zhāo)商(shāng)银行股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚(chéng)还重仓了中国建(jiàn)筑(zhù)、建发股(gǔ)份、海螺水泥(ní)等地产(chǎn)产业链企业(yè)以及农药化工企业(yè)华鲁恒升(shēng)、扬农化工(gōng)等。

　　总(zǒng)体(tǐ)而言，姜诚在管产(chǎn)品前三大重(zhòng)仓行业依次为制造业、金融(róng)业(yè)以及批发(fā)和零(líng)售(shòu)业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市(shì)场称之(zhī)为中生代“黑马”的(de)周智硕建信(xìn)智远先锋(fēng)A一(yī)季度增持工商(shāng)银行(xíng)1198.7万股。与(yǔ)此同(tóng)时(shí)，工商(shāng)银行成为该产品的第(dì)二大重仓(cāng)股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成(chéng)立于(yú)2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去(qù)年年报显示，该产(chǎn)品尚未持有工商银(yín)行。今年以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排(pái)在第2394位，排名位(wèi)于中后(hòu)段。

　　在一季(jì)报中(zhōng)，周智硕指出，建信智远先(xiān)锋A将(jiāng)自下而上(shàng)，寻找(zhǎo)竞争力突出、风(fēng)险(xiǎn)收益比较高(gāo)、有望穿越周期的公司这条(tiáo)主线进行投资，重点投(tóu)资(zī)了电(diàn)子(zi)、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有色(sè)、汽车(chē)、电力(lì)设备(bèi)及新能源等行业的(de)企业(yè)。

　　整体来看，截至一(yī)季(jì)度末，周智硕在管基金前十大重仓(cāng)股中并(bìng)无银行个股，主要重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷(cí)电子(zi)、三安光电(diàn)等(děng)半导(dǎo)体材料(liào)公司以及南都电源、TCL中环(huán)等新能源产业链公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰红利优选(xuǎn)一年均重(zhòng)仓了建设银行、农业(yè)银(yín)行，截至一季度末，这2只产(chǎn)品分别持有(yǒu)建设银行、农(nóng)业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方(fāng)达张清华执(zhí)掌的易方达悦兴一(yī)年(nián)持(chí)有A重仓了邮储银(yín)行，以(yǐ)2993.31万股(gǔ)的持(chí)股数量，在一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金(jīn)产品中(zhōng)排(pái)名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张(zhāng)清华(huá)重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基(jī)金(jīn)至今(jīn)已连续4个季度减持苏(sū)农银行(xíng)，共计减超1.41亿股。今年(nián)一季(jì)度末，中庚基(jī)金共计持有该股2907.76万股，即使较上一(yī)季度减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农银行(xíng)的(de)4家基(jī)金公司(sī)中，中(zhōng)庚基(jī)金持股(gǔ)数量仍为最多(duō)。

　　较上一季度(dù)，苏(sū)农银行(xíng)前十大(dà)流通股东一季(jì)度累计减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗下3只产品。这(zhè)一(yī)季(jì)度，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚(gēng)小盘价值(zhí)、中庚(gēng)价值品质一(yī)年持(chí)有分(fēn)别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股(gǔ)、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产(chǎn)品分别为苏农(nóng)银行第三、第七、第十大流通股东；持股保持(chí)不(bù)变的中庚(gēng)价值(zhí)灵动(dòng)灵活配(pèi)置(zhì)，则为(wèi)苏(sū)农银行的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度(dù)，中(zhōng)庚价值(zhí)灵动灵(líng)活(huó)配置以1612.26万股(gǔ)跻(jī)身(shēn)苏农银(yín)行十大(dà)流通股东行列(liè)后，便(biàn)不曾减持过(guò)。该产(chǎn)品曾在2021年四(sì)季度、2022年三季(jì)度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度(dù)保持不(bù)变。

　　自“入(rù)围”苏农银行(xíng)十(shí)大流通股东(dōng)以来，中庚价值(zhí)领航、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年于今年一季度首度减持苏农银行；同在一季度减(jiǎn)持外，中(zhōng)庚小盘价值已(yǐ)在2022年一至三季度(dù)连续减(jiǎn)持苏宁银(yín)行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末数据显示(shì)，重仓(cāng)常熟银行的基金(jīn)产品(pǐn)中已无中庚基金的(de)身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金持股数量在(zài)一(yī)众重(zhòng)仓该股的基金(jīn)公司(sī)中，排在(zài)首(shǒu)位(wèi)。仅(jǐn)从重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基(jī)金便开始减持(chí)常熟(shú)银行。去年四季度，该基金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚基金更是大手笔减(jiǎn)持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一(yī)季度(dù)末仍持(chí)有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同期，中庚价(jià)值品质一年(nián)持(chí)有退出常熟(shú)银行十大(dà)流通(tōng)股东行列；在去年(nián)四季(jì)度，这2只产品已分别减持了常熟(shú)银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持(chí)之(zhī)前，丘栋荣(róng)旗下产品(pǐn)也曾连续多个(gè)季度增持过常熟(shú)银行、苏农(nóng)银(yín)行这2家苏南(nán)地区(qū)的农(nóng)商行。

　　身为“城(chéng)商行之王(wáng)”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理的(de)青睐。截至一季(jì)度(dù)末，在一众重仓(cāng)宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下(xià)富国天惠精(jīng)选成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A分别(bié)以3000万(wàn)股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名第一、第三(sān)；这(zhè)一阶段(duàn)，重仓宁波银行的(de)，还(hái)包括(kuò)陈一峰在管的安信价值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老(lǎo)将在管(guǎn)产(chǎn)品。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零售之(zhī)王”招商银行最(zuì)多的是易(yì)方达基金，与(yǔ)此同(tóng)时，张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达蓝筹精选是(shì)重(zhòng)仓招(zhāo)商银行最多的单只产品，季(jì)末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银行较多的(de)产品，还包括劳杰男(nán)旗下(xià)汇(huì)添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤(kūn)旗下易(yì)方达优质企业三年(nián)持有、以及(jí)张清华在管的易方达裕丰回(huí)报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品(pǐn)、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商行，辅以(yǐ)优质农商(shāng)行

　　据海通国际(jì)林加力(lì)团队5月4日最新研报(bào)，银行业一季度收入增速略高(gāo)于2022年(nián)。由于2022年增速是逐季下降的，相比(bǐ)2022四(sì)季度的低(dī)点(diǎn)，一季度的收入增(zēng)速有明显的(de)修复(fù)。

　　经过对比(bǐ)，海通国际认为城商行业绩(jì)最好，其次(cì)是农(nóng)商(shāng)行，然后是大行(xíng)，最后是(shì)股份(fèn)行。国(guó)有大行利(lì)润(rùn)增速大致符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中(zhōng)行(xíng)和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮储(chǔ)银行分(fēn)别(bié)为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收(shōu)入(rù)增速中行(xíng)、农行、建行(xíng)、交行、邮(yóu)储银行均为正(zhèng)增(zēng)长，其中中行收入增速达(dá)到11.6％，整体表现不错。

　　林(lín)加力(lì)团队指出，大(dà)行(xíng)资产质量平稳，其中工行、农行(xíng)和建行不良率(lǜ)持平，中(zhōng)行(xíng)、交行和邮储下降，中(zhōng)行下降(jiàng)明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大(dà)行拨备覆盖率都有提(tí)高，其中(zhōng)中行(xíng)增幅最大。需要注(zhù)意的(de)是，一季度保费收入对营收(shōu)贡献较(jiào)大，持(chí)续性(xìng)存疑；此(cǐ)外，银(yín)行和保(bǎo)险(xiǎn)公司的会计(jì)规则有差别，需要注意(yì)口径差(chà)异对利(lì)润的影响。

　　股份行(xíng)总体收入增速负增长(zhǎng)。收入(rù)压力主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率(lǜ)很低(dī)，还有年初一些大银行以极(jí)低利率去抢大额(é)对公(gōng)客户的贷款(kuǎn)，所以(yǐ)一季度息差压力最(zuì)大。三四月份极低利率消失后，该团队认为息差压力(lì)后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类(lèi)银行中利润增速和(hé)收入(rù)增速韧性最(zuì)强，海通(tōng)国际建议关注优质的(de)城商行，辅以(yǐ)比较优质的农(nóng)商行。城商(shāng)行(xíng)是行业里最强(qiáng)的(de)子版块，建(jiàn)议持续关注。农商行中，常(cháng)熟(shú)银(yín)行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴(tiē)近中特(tè)估概念(niàn)，团(tuán)队首(shǒu)选(xuǎn)利润增速最好(hǎo)的(de)交通银行(xíng)，其次是(shì)收(shōu)入增速(sù)最(zuì)超(chāo)预期的(de)中国(guó)银(yín)行，再次是结(jié)构(gòu)数(shù)据（手续费(fèi)收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业(yè)银行也值(zhí)得关注(zhù)。股份行中(zhōng)，该团队建议关注一季(jì)报不错的低(dī)估值黑马(mǎ)股，比如利润和收入增速较好的浙(zhè)商银行(xíng)；机构热门股(gǔ)中，估(gū)值可(kě)能修复的(de)招商银(yín)行和平安银行(xíng)可以在业(yè)绩真空期进行博弈和(hé)交易。

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