今年以来基金代销机构被基金公司解约的(de)情形明(míng)显增多。

　　近(jìn)日，又有(yǒu)多家(jiā)基(jī)金(jīn)公司发布与基金代销(xiāo)机构解(jiě)约的公告。截(jié)至(zhì)6月1日，健康码可以扫出个人信息吗，健康码可以扫出个人信息吗今年以(yǐ)来已有(yǒu)18家基金公(gōng)司宣布与28家基金代销机构(gòu)终止(zhǐ)合(hé)作。而从机(jī)构(gòu)类型看，中小型独立(lì)基金销售机构居多，此(cǐ)外，也(yě)有银行和保(bǎo)险。

　　值(zhí)得一提的是，近(jìn)年来(lái)由于经营不(bù)善或违规(guī)，已(yǐ)有多(duō)家(jiā)基金销售(shòu)机构主动(dòng)或被动注销牌照。

　　业内人(rén)士(shì)认为(wèi)，基金公司与基(jī)金销售(shòu)机构之间(jiān)的合作本就是双向选择，在高(gāo)质量发(fā)展背景下，基金公司严(yán)格筛选代销机构也是降本增效的主(zhǔ)流(liú)选择。未来，基(jī)金代(dài)销行业优(yōu)胜劣汰生态或(huò)将持续。

　　公募(mù)密(mì)集终止与(yǔ)基(jī)金代销机构合(hé)作

　　6月1日，西(xī)部利得基(jī)金发布(bù)公告，自2023年6月9日起，终止(zhǐ)浦领基金办理(lǐ)该公司旗下基金的相关销售业务。值得注意的是，今年以来，还有方(fāng)正富邦基金、平安(ān)基金，以及(jí)海富通(tōng)基(jī)金停止了与浦领基金(jīn)的(de)基金(jīn)销售合(hé)作关(guān)系。

　　5月(yuè)29日，长盛基(jī)金发布公(gōng)告(gào)，经(jīng)与北京虹点基金销售有限公司(sī)、上海凯石(shí)财富(fù)基(jī)金销(xiāo)售有限公司协(xié)商一致(zhì)，自2023年(nián)5月(yuè)29日起，上述基金销售(shòu)机构(gòu)将不再代理销售公司(sī)旗下所有公募(mù)基金。

　　就在此前的5月18日，长盛基(jī)金也发布公(gōng)告称，与方德保险代(dài)理有(yǒu)限(xiàn)公司、民商基(jī)金销(xiāo)售（上海(hǎi)）有限公司协商一致，自2023年(nián)5月18日起，上述基金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)将不(bù)再(zài)代理公司旗下(xià)所有公募基金(jīn)。自公告之日起，上述公(gōng)司不再办理本公司旗(qí)下(xià)基(jī)金的开(kāi)户、认购、申购等基(jī)金买入的相关业务，只保留赎回业务，直至所有客户赎回(huí)全部份额。而在今年4月，西部(bù)利得基金、上银基金也终止了(le)与(yǔ)民商基(jī)金的基金销售合作，上(shàng)银基金则于2月终(zhōng)止与该(gāi)机构的合(hé)作关系，但也有(yǒu)宝盈(yíng)基金、万家基金(jīn)新(xīn)增与民商基金(jīn)的(de)销售(shòu)合作。

　　据(jù)中国(guó)基金报记(jì)者统(tǒng)计，截(jié)至6月1日，今年以来，已有18家(jiā)基(jī)金(jīn)公司宣布与28家(jiā)基金(jīn)代(dài)销机构终止合(hé)作。

　　其(qí)中，2月，有3家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司终止合计7家独立(lì)基(jī)金销售机构的合作；3月(yuè)，有8家基金(jīn)公司终(zhōng)止了合计(jì)17家独立基金销售(shòu)机构的代销(xiāo)合(hé)作，其中包括1家保险公司(sī)；4月(yuè)，有5家基金(jīn)公司终止了(le)合计6家(jiā)独立基金(jīn)销(xiāo)售机构的合作；5月以(yǐ)来，则已有9家(jiā)基(jī)金(jīn)公司宣布终止(zhǐ)了(le)合计12家基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构的合作，这其中包(bāo)括独立基金销售机构、银行和保险。

　　目(mù)前这些代(dài)销机构中，正融(róng)基(jī)金解除合作(zuò)关系的基金公司最多，年内(nèi)已(yǐ)有5家；而基金公(gōng)司中(zhōng)，长(zhǎng)盛基金解除合作关系最为频(pín)繁，3月以(yǐ)来几乎每月都会和基(jī)金代销机构(gòu)解除合作关(guān)系，目前已累(lèi)计解(jiě)约11家，海富(fù)通基金(jīn)今年2月和3月分别解除(chú)5家合作(zuò)关系，已累计10家。

　　严格筛选代销机(jī)构

　　助推降本增(zēng)效(xiào)

　　整体来看，前(qián)述被解约的基金销售(shòu)机构多(duō)为中小型机构(gòu)。

　　业内人士表示，随(suí)着代销机构数量增多及(jí)监管趋严，近几年(nián)公募(mù)基金公司(sī)对于代销机构的(de)选(xuǎn)择标(biāo)准也在提高。在高质量发展背(bèi)景(jǐng)下，严格筛选基金代销机构，也(yě)是实现降本增效的一大举措。

　　一家基金公司内部人员表示，基金公司终止与销(xiāo)售机构的合作，无非是以下三种(zhǒng)情况(kuàng)：一是基(jī)金(jīn)销量一直得(dé)不到(dào)有效增长，对(duì)基金公司整体基金销售贡献不大；二是受到监管处罚(fá)；三是销售机构主业(yè)发生改变。

　　“实际上，前两年就这(zhè)样终止(zhǐ)过一轮，理由(yóu)无非就是这些。”但该内部人员也坦言，今年(nián)以来权益市场低迷，基(jī)金销售(shòu)困难也加速了(le)对尾部销售机构的淘汰。“上太多(duō)销售(shòu)合作机(jī)构，没有太大(dà)意(yì)义，只(zhǐ)是徒增(zēng)后台工作量。”

　　华林证券董事(shì)总经理(lǐ)贾志也表示，基金(jīn)公(gōng)司终止与代(dài)销机构的合作，通常是基金代销机构销售能力较弱(ruò)，且又受到(dào)监管的(de)处罚，就会很果断地解(jiě)除合作关系(xì)。“基金公(gōng)司与基(jī)金代销机(jī)构的合作是市(shì)场化(huà)的，要考虑维护成(chéng)本(běn)与合作的潜力，基(jī)金公司会依据(jù)自身的发(fā)展状况有选择的与基金(jīn)代销机构合作。”

　　北方(fāng)一(yī)家公募公司渠道负责人透(tòu)露，其(qí)所在公司选择基金销售公司，有一套完(wán)整的基金(jīn)销售评估(gū)办(bàn)法，比如基金销售保有规模、机构成立时间、综(zōng)合能(néng)力，以及与(yǔ)哪些公司合作等(děng)都是考核(hé)的要素，其中(zhōng)，要求其公募基金(jīn)销售保(bǎo)有规(guī)模排名(míng)排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机构合作后(hòu)，需要对接系统，每年要付出系统维(wéi)护(hù)成(chéng)本，很多销售公司一(yī)年的保有量(liàng)也没(méi)有多少，甚至都覆盖不(bù)了(le)成本。”据(jù)该(gāi)负责人透露，即便是(shì)前100名，也有相当(dāng)一部分达不到标准(zhǔn)。

　　在(zài)贾(jiǎ)志看来，基(jī)金公(gōng)司与基金代(dài)销机(jī)构的合作是双向选择，基金公司(sī)希望能(néng)有销售能(néng)力(lì)强的机构合(hé)作，头部(bù)代销机构(gòu)也(yě)会对基金公司的投研能力，管理规模(mó)，也有(yǒu)一定的要求。

　　此外(wài)，另据某基金研究人士(shì)称，目前基金(jīn健康码可以扫出个人信息吗，健康码可以扫出个人信息吗)代(dài)销的机构主要分为银行、第(dì)三方基金(jīn)销售机构，以及券商(shāng)，从禀赋来说(shuō)，各有千秋(qiū)，比如(rú)，银行在渠道方面基础(chǔ)较强，更擅长固收类产品的(de)服务，第三方(fāng)销售渠道线上渠道较(jiào)强，尤其是蚂蚁、天天等(děng)互联网平台流量形(xíng)成显著护(hù)城河，随(suí)着AI演进，领先(xiān)地位将更加夯实，而券(quàn)商是以线下营业部(bù)为抓(zhuā)手，对权益(yì)类(lèi)产品服务(wù)能力(lì)较(jiào)强。

　　贾(jiǎ)志表示，未来的基金销售市场，主要还是在银行渠道和头部互(hù)联网公司，券商作为后起之秀，也是不(bù)容(róng)忽视的力(lì)量。

　　马太(tài)效应显著

　　基金代销(xiāo)行业优胜(shèng)劣(liè)汰或(huò)将(jiāng)持续

　　近年(nián)来，马(mǎ)太效应依然是基金销(xiāo)售行(xíng)业所(suǒ)面临的重要趋势。

　　中(zhōng)国基金(jīn)业协会最新公布的(de)公(gōng)募(mù)基(jī)金销售保有量数据显示，一季(jì)度(dù)，三(sān)方机(jī)构销(xiāo)售增长最为(wèi)明显，互(hù)联网流量(liàng)优(yōu)势(shì)继续(xù)发力，银(yín)行(xíng)、三方、券(quàn)商(shāng)代销占比已(yǐ)从过去6：2：2变(biàn)为接(jiē)近(jìn)5:3:2。

　　而(ér)在第(dì)三方独(dú)立基金销售渠道中，头部机构竞(jìng)争优势更为突出。截至今年一季度末，公募基金销售(shòu)保(bǎ健康码可以扫出个人信息吗，健康码可以扫出个人信息吗o)有规模前100强中，21家独立基(jī)金销售机构保有2.81万亿非货币市场公募(mù)基金。而(ér)前三名蚂蚁(yǐ)基(jī)金、天天(tiān)基(jī)金、腾安基金(jīn)合计保有(yǒu)约2.06万亿(yì)，占(zhàn)比超73％；对比这21家中排在末(mò)位的泛华普益基金销(xiāo)售有限公(gōng)司，其非货币市场公(gōng)募基金保有规模(mó)为54亿元，首尾差距十分明显，未(wèi)上榜的独立基(jī)金销售(shòu)机构保有规模则更(gèng)少。

　　另据Wind统计，截至6月1日(rì)，在(zài)全(quán)市场(chǎng)473家基金代销机构中，目前共有26家基金销售机构的代(dài)销基(jī)金(jīn)数(shù)量在7000只以上，与此同时，也有(yǒu)111家基金销售机构(gòu)代销数量(liàng)不足百只(zhǐ)。而在115家独(dú)立基金销(xiāo)售机构中，15家(jiā)代销数量在(zài)7000只以上，17家代(dài)销不(bù)足白只(zhǐ)。其中(zhōng)，还(hái)有6家目前(qián)只(zhǐ)跟1家基金(jīn)公(gōng)司合(hé)作(zuò)。

　　实际上，近些年来基(jī)金销(xiāo)售行业分化(huà)更趋明显(xiǎn)，不少中小型基(jī)金销售机构在行(xíng)业大洗牌中退(tuì)场。

　　今(jīn)年4月(yuè)18日，根据(jù)证监会网(wǎng)站显示，近期(qī)深圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售有限(xiàn)公(gōng)司(sī)向中国(guó)证券监督管理委员会提(tí)交(jiāo)了注销(xiāo)公募(mù)证券投资基金销(xiāo)售业务许可证(zhèng)的申请，根据《行政许可法》《证券投资(zī)基金法》《公(gōng)开(kāi)募集(jí)证(zhèng)券(quàn)投资基金销(xiāo)售机构监督管理办法》等有(yǒu)关(guān)规定，中国证券监(jiān)督管理委(wěi)员会决定注销深圳(zhèn)前海凯恩斯基金销(xiāo)售有限公(gōng)司公(gōng)募证券投资基(jī)金销售业务(wù)许可证。

　　同样是在4月，上海证监局挂出了注(zhù)销(xiāo)永鑫保险(xiǎn)销售服(fú)务有限公司(sī)公募证(zhèng)券投资(zī)基金(jīn)销售业务许可证的公示。永鑫保险(xiǎn)销售也是目前第一家主动注销基金销售(shòu)牌(pái)照的保险代理公司。

　　实(shí)际上，近年来，有不少基金代销(xiāo)机构由于经营困(kùn)难等(děng)原因，主动注销基(jī)金(jīn)销售牌照(zhào)，退出竞争行(xíng)业。比如河南安存基金、科地(dì)瑞富(fù)基金、晟视天下基金、植(zhí)信基(jī)金、唐(táng)鼎耀华基金等多家机(jī)构都选(xuǎn)择主动注销基金代(dài)销牌照。

　　不过，也有机构是由于违规等原因被吊销(xiāo)牌照，比如，去年12月，上海(hǎi)证监(jiān)局发布消(xiāo)息，宣布注销上海(hǎi)久(jiǔ)富(fù)财(cái)富基金销售牌照(zhào)。此前，泰诚财(cái)富、财路(lù)基金、大泰(tài)金石基金等第(dì)三方(fāng)代(dài)销机构也(yě)被吊(diào)销了牌(pái)照。

　　业内(nèi)人士(shì)认为，严监管态势下，未来基金代销行(xíng)业(yè)优胜劣汰生(shēng)态或(huò)将(jiāng)持续。

　　编辑(jí)：舰长

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