财联(lián)社5月5日(rì)讯（记者封其娟）五一劳动(dòng)节后的首(shǒu)个交(jiāo)易日，A股银行板块大(dà)象起舞。在(zài)银行板块火热(rè)行情的催化下(xià)，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行一(yī)季报披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数披露(lù)。当行(xíng)情出现异动，明(míng)星(xīng)基金经理的(de)重仓(cāng)情况更为引人关注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商(shāng)银行、建设(shè)银行、农业银(yín)行3家(jiā)国有上市大(dà)行(xíng)以及(jí)招商银(yín)行。这(zhè)一阶段(duàn)，重仓工商银行(xíng)最多(duō)的机(jī)构(gòu)为(wèi)中泰资管(guǎn)，由姜(jiān韩红个人简历和职位 韩红是什么军衔g)诚在管的4只(zhǐ)产品重仓持有，旗(qí)下(xià)中泰星元价值优(yōu)选A也(yě)凭(píng)借1.14亿股的持(chí)股数量，成为重(zhòng)仓工商(shāng)银行最多的单(dān)只产(chǎn)品。工(gōng)商银行(xíng)之外，姜诚(chéng)在管(guǎn)产品还重仓了建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行(xíng)。同(tóng)时，建信(xìn)基金(jīn)周智硕去年四季度新发产品在今(jīn)年一季度也(yě)重仓了(le)工(gōng)商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大重仓股(gǔ)中，工商(shāng)银行、招(zhāo)商银(yín)行赫然在列。被誉为(wèi)“零售之王”的招商(shāng)银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易(yì)方(fāng)达蓝筹精选持有(yǒu)招商银行1.15亿(yì)股，是(shì)重(zhòng)仓(cāng)该股最(zuì)多的单只产品；此外，还有张清华旗下多只产品也重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银(yín)行(xíng)。一季度末数据(jù)显示，苏农(nóng)银行前十大流通股动中，丘栋荣在管产品占据(jù)4席(xí)，旗下中庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚小盘价值(zhí)、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年3只(zhǐ)产品均有(yǒu)减持苏(sū)农银行，共计减持(chí)1862.45万(wàn)股(gǔ)；经(jīng)一季度大(dà)手笔(bǐ)减持1.04亿股(gǔ)后(hòu)，重仓常(cháng)熟(shú)银行的基金产品中已无(wú)中庚(gēng)基金的身(shēn)影。而此前(qián)多个季度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公(gōng)司(sī)中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波银(yín)行也在一(yī)季度被(bèi)朱少醒旗下(xià)富国天惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安(ān)信价值精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋(yáng)、胡(hú)志利(lì)等老(lǎo)将在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还(hái)重仓建行农行

　　wind数据(jù)显(xiǎn)示，截至一季度末，58家(jiā)公募基金及券商资管旗下共计138只(zhǐ)产(chǎn)品重仓了工(gōng)商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季度，机构共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家(ji韩红个人简历和职位 韩红是什么军衔ā)公(gōng)募基金以及中泰资(zī)管(guǎn)、光证(zhèng)资管、银河金汇3家券(quàn)商资管(guǎn)。这(zhè)其中，重仓工商银行(xíng)最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季(jì)度(dù)末数据显示，中泰资管(guǎn)姜诚(chéng)旗下4只(zhǐ)产(chǎn)品均重仓工商银行，共计(jì)持股(gǔ)2.06亿(yì)股。其中(zhōng)，中泰星元价(jià)值优选A共(gòng)计持(chí)有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银(yín)行(xíng)最(zuì)多的单只基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产品中(zhōng)，中泰星元价(jià)值优(yōu)选(xuǎn)A以(yǐ)1.05的持股数量成为持仓工商银行最多(duō)的主(zhǔ)动管理产品。2022年(nián)三季度、四季度，该(gāi)产品十大重(zhòng)仓(cāng)股中均有工商银行(xíng)。

　　天(tiān)天基金网最新数据显示，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产(chǎn)品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季(jì)报，工(gōng)商银行、招商银(yín)行分别为在姜诚在管产品(pǐn)第三、第八十(shí)大重(zhòng)仓股。过去的(de)一(yī)季度，工商银行股价(jià)累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价(jià)累(lèi)计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了中(zhōng)国建筑、建发股份、海螺水泥等(děng)地(dì)产产业链企业(yè)以及(jí)农药(yào)化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在管产品前三大重仓行业依次为制(zhì)造(zào)业(yè)、金融业以(yǐ)及批发和零售(shòu)业，持仓占净值比分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中(zhōng)生(shēng)代(dài)“黑马”的周(zhōu)智硕(shuò)建信智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银行成为该产品的(de)第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元(yuán)。去年(nián)年报显示(shì)，该产品尚未持有工(gōng)商银(yín)行。今年(nián)以来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排(pái)在(zài)第2394位，排名位(wèi)于中后(hòu)段。

　　在一季报中，周智硕(shuò)指(zhǐ)出，建(jiàn)信智(zhì)远先锋(fēng)A将(jiāng)自下而上，寻找竞争力突出、风险收(shōu)益比较(jiào)高、有望穿越(yuè)周期的公司这条主线进行投资，重点投资了电子、煤(méi)炭、医药、银(yín)行、化工(gōng)、有色、汽车、电力设备(bèi)及新(xīn)能源等行业的企业。

　　整体来看，截至(zhì)一季度末，周智硕在(zài)管基金前十大重仓股中并无(wú)银行个(gè)股，主要重仓了(le)兖矿能源、广汇(huì)能源等(děng)煤炭公司、中瓷电子(zi)、三安光电(diàn)等(děng)半导体材料公司以及南都电源(yuán)、TCL中(zhōng)环(huán)等(děng)新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值(zhí)精选A、中泰红利(lì)优(yōu)选一(yī)年均(jūn)重仓了建设(shè)银行、农业(yè)银行，截至(zhì)一季度末，这2只(zhǐ)产品分别持有(yǒu)建设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方达张清华执掌的(de)易方达悦兴一年持有A重仓了(le)邮储(chǔ)银行(xíng)，以(yǐ)2993.31万股的持股数量(liàng)，在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的(de)基金产(chǎn)品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二(èr)季(jì)度起(qǐ)，中庚基(jī)金至今已连(lián)续4个(gè)季度减持(chí)苏农银行，共计减超(chāo)1.41亿股(gǔ)。今(jīn)年一季度末，中庚(gēng)基金(jīn)共(gòng)计持有该(gāi)股2907.76万股，即使较上一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的(de)4家基金公司中，中庚(gēng)基金持股数量仍为最多。

　　较上一(yī)季度(dù)，苏农银行前十大流通股东一(yī)季度累计减持(chí)的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产(chǎn)品(pǐn)。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值(zhí)、中庚价值品质一(yī)年(nián)持有分别(bié)减持了(le)519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产品(pǐn)分别(bié)为(wèi)苏农银(yín)行第三、第(dì)七、第十(shí)大流通股东；持股保持不变的中庚价(jià)值灵动灵活配置(zhì)，则为苏(sū)农银行(xíng)的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农(nóng)银(yín)行十大流通股东行列后，便不曾减持(chí)过(guò)。该产(chǎn)品曾在2021年四季度(dù)、2022年三季度分别增持苏农银行833.5韩红个人简历和职位 韩红是什么军衔5万股、461.95万(wàn)股，其(qí)余季(jì)度保持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大流通(tōng)股东以来(lái)，中庚价值领航、中庚价值品质(zhì)一年于(yú)今年一季度首度减持苏农银行；同在一(yī)季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价值已在2022年一至三(sān)季度连续减持苏宁(níng)银行(xíng)共(gòng)计2846.27万(wàn)股(gǔ)。

　　一季度末数据(jù)显示，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已无中庚(gēng)基金的身影。而(ér)此前多个(gè)季(jì)度，中庚基金(jīn)持股数量在一众重仓该股的基金公(gōng)司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季(jì)度末起，中庚基(jī)金便开(kāi)始减持常熟银行(xíng)。去年四(sì)季度(dù)，该基金公司首度减持了8520.98万(wàn)股；今年(nián)一季度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减(jiǎn)持(chí)2442.7万股(gǔ)，中(zhōng)庚价值领航一(yī)季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位(wèi)居(jū)该公司第八大流通股东。同期，中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年持有退出常熟(shú)银行十大流(liú)通股东行列(liè)；在(zài)去年四季度，这2只产(chǎn)品(pǐn)已分别(bié)减持(chí)了(le)常(cháng)熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾(céng)连续多(duō)个季(jì)度增(zēng)持过常熟银(yín)行、苏(sū)农银行这(zhè)2家苏南(nán)地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波(bō)银行也得到了诸多明星基金经(jīng)理的青睐。截至(zhì)一季度末，在一众(zhòng)重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下富(fù)国(guó)天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A分(fēn)别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第一、第(dì)三；这一阶(jiē)段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管(guǎn)的安信价值精选以(yǐ)及工(gōng)银(yín)瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志利等(děng)老将在管产(chǎn)品。

　　在一(yī)季(jì)度，重仓“零售之王”招商银行最多(duō)的是易方达基金，与此同时，张(zhāng)坤旗下易(yì)方达(dá)蓝筹精(jīng)选是重(zhòng)仓招商银(yín)行最(zuì)多的单(dān)只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品，还包括劳杰(jié)男(nán)旗(qí)下汇添富价值精选A、姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰兴为(wèi)价值精(jīng)选A、中泰星元价(jià)值优选A、张坤旗下(xià)易(yì)方达优质企业三年持有、以及张(zhāng)清华在管的易方(fāng)达裕丰回(huí)报A、易方达丰(fēng)和A、易方达安心回报A、易(yì)方(fāng)达悦兴一年持(chí)有A等产品、

　　卖方建议(yì)关注优质城(chéng)商行，辅以优(yōu)质农(nóng)商行(xíng)

　　据海通国际(jì)林加力(lì)团队(duì)5月4日(rì)最新研报，银行(xíng)业一(yī)季度(dù)收(shōu)入增速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速是(shì)逐季下降的，相比2022四季度的低点，一季度的收入增速有(yǒu)明显的(de)修(xiū)复。

　　经过对(duì)比，海通国际认为城商行(xíng)业绩最好，其次是农商(shāng)行，然后是大行(xíng)，最(zuì)后是(shì)股份行。国有大行(xíng)利润增速大致符合预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建(jiàn)行(xíng)、交行、邮储银(yín)行(xíng)均为(wèi)正增长，其中中行收入增(zēng)速达到11.6％，整(zhěng)体表(biǎo)现不错。

　　林加力团队指出，大(dà)行资(zī)产质量平稳(wěn)，其中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行和邮储下(xià)降，中行下降(jiàng)明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨(bō)备覆盖率都(dōu)有(yǒu)提高，其中(zhōng)中行增幅(fú)最大。需要注意的是，一(yī)季度保(bǎo)费收入对营收贡献(xiàn)较大，持续(xù)性存疑；此外，银行和(hé)保(bǎo)险公(gōng)司(sī)的会计规则有差别，需要注意口径差异(yì)对利润(rùn)的影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份行(xíng)总体(tǐ)收入(rù)增速负(fù)增(zēng)长(zhǎng)。收入压力主要是由于1月(yuè)1号贷款重定价导致贷(dài)款(kuǎn)利(lì)率很低，还有年初(chū)一(yī)些大银行以(yǐ)极低利(lì)率去抢大额(é)对公(gōng)客户的贷款，所(suǒ)以一季度息(xī)差压力最大。三四月份极低利率消失后，该(gāi)团(tuán)队认为息差(chà)压力后面会逐步缓解。

　　基(jī)于(yú)城商行在(zài)上述4类银行(xíng)中利润(rùn)增速和收入(rù)增速(sù)韧性最强，海通国际建(jiàn)议关注优(yōu)质的(de)城商行，辅以比较(jiào)优质(zhì)的农商行。城商行是行业里最强的(de)子版块，建议持续关注。农商行中，常熟银行财(cái)报(bào)表现最好。

　　林加力(lì)团队认(rèn)为，大行贴(tiē)近中(zhōng)特估概念，团队首选利润增速最(zuì)好的(de)交通银行，其次是收(shōu)入增速(sù)最超预期的中国银(yín)行，再次是结构数据（手续费收入）超(chāo)预期的(de)邮储银行，拨备(bèi)覆盖率较高的(de)农业银行也值得关注。股份行中，该(gāi)团队建议关注一(yī)季报不(bù)错的低估值黑(hēi)马股，比(bǐ)如利润(rùn)和收入(rù)增速较好的(de)浙商银(yín)行；机构热门股中，估值可能修复(fù)的招商银行和平安(ān)银行可(kě)以在业绩(jì)真(zhēn)空期进行(xíng)博(bó)弈和交易(yì)。

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