此外，“城商行之王”宁波银行也在一季度(dù)被(bèi)朱少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A、陈一(yī)峰在(zài)管的安(ān)信价值精选以(yǐ)及工银(yín)瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重(zhòng)仓持(chí)有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚已成工行头(tóu)号粉丝，还重(zhòng)仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截(jié)至(zhì)一季度末，58家公(gōng)募(mù)基金及券(quàn)商(shāng)资管旗下共计138只产(chǎn)品(pǐn)重仓(cāng)了(le)工商银行A股，持股(gǔ)总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据(jù)而言(yán)，较去年四季(jì)度，机构(gòu)共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家(jiā)机构中，有(yǒu)55家公募基金以(yǐ)及(jí)中泰(tài)资管、光证资管(guǎn)、银(yín)河金汇3家券商资管。这其中，重仓(cāng)工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据(jù)显示(shì)，中泰资(zī)管(guǎn)姜诚旗下4只产(chǎn)品均重仓工商银(yín)行，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元(yuán)价值(zhí)优选A共(gòng)计持有工(gōng)商银(yín)行1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银行最多的(de)单只基金产品。去年年末，在持仓(cāng)工商银行483只产(chǎn)品中，中(zhōng)泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的持股数量(liàng)成为(wèi)持仓工商银(yín)行(xíng)最多的主动管(guǎn)理产品(pǐn)。2022年三(sān)季度、四季(jì)度，该(gāi)产品十大重仓股中(zhōng)均有工商银行。

　　天天基(jī)金网最新数据(jù)显示，中泰星(xīng)元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一(yī)季报，工商银行、招商(shāng)银行(xíng)分别为(wèi)在姜(jiāng)诚在管产品第(dì)三、第(dì)八十大(dà)重仓股。过去的一季度，工(gōng)商银(yín)行股(gǔ)价(jià)累(lèi)计涨超9％，而招商银行股价累计(jì)跌超(chāo)18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国建(jiàn)筑、建发股(gǔ)份、海(hǎi)螺水泥等(děng)地产产业链企(qǐ)业以及农(nóng)药(yào)化工企(qǐ)业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重仓行业依(yī)次为制造业(yè)、金融业以及(jí)批发和(hé)零(líng)售业，持仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称(chēng)之为(wèi)中生代“黑马”的周智硕建(jiàn)信(xìn)智远先锋A一季度增持工商银(yín)建发集团是国企还是央企 建发员工有编制吗行1198.7万股。与(yǔ)此同时(shí)，工(gōng)商银行成为该产(chǎn)品的第二大重(zhòng)仓(cāng)股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月(yuè)，季末(mò)总规模为5.19亿元。去(qù)年年(nián)报(bào)显示，该(gāi)产品尚未持有(yǒu)工商银行。今年以(yǐ)来，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位，排(pái)名位于中(zhōng)后(hòu)段。

　　在(zài)一季报中(zhōng)，周智硕(shuò)指出，建信智远先锋A将(jiāng)自下(xià)而上，寻找竞争力突出、风险收益比较高(gāo)、有望穿越周期的(de)公司这条主(zhǔ)线进行(xíng)投资，重点投资了电子(zi)、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有色(sè)、汽车、电力(lì)设备(bèi)及新能源等(děng)行业(yè)的(de)企业。

　　整体来看，截至(zhì)一季度末，周智(zhì)硕(shuò)在管基(jī)金前十大重(zhòng)仓股中(zhōng)并(bìng)无银行个股，主(zhǔ)要重仓(cāng)了兖矿(kuàng)能源、广汇(huì)能源等煤炭(tàn)公司、中瓷电子、三安光(guāng)电等(děng)半导体材(cái)料公司以及(jí)南都电源、TCL中环等(děng)新能源产业(yè)链公(gōng)司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗下中泰(tài)兴(xīng)为价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰红利优(yōu)选(xuǎn)一年(nián)均重仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品(pǐn)分别持(chí)有建设(shè)银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大(dà)行中，易方(fāng)达张清华执(zhí)掌的易方达悦兴一(yī)年持有A重(zhòng)仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众重仓该(gāi)股的(de)基金产品中(zhōng)排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农商(shāng)行、张坤(kūn)、张(zhāng)清华重仓招行(xíng)

　　从(cóng)重仓数据看(kàn)，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基(jī)金至今已连续4个季度减持苏农银行，共(gòng)计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季度末(mò)，中(zhōng)庚基(jī)金共(gòng)计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使(shǐ)较上一季度减(jiǎn)持(chí)7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基金持(chí)股数量仍(réng)为最多。

　　较(jiào)上一(yī)季度，苏农(nóng)银行前十(shí)大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东(dōng)一季度累计(jì)减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季(jì)度，中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年持有分别(bié)减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持(chí)，这(zhè)3只产品分别为苏农银(yín)行第(dì)三(sān)、第七、第(dì)十(shí)大流通(tōng)股(gǔ)东；持股(gǔ)保(bǎo)持不变的中庚价(jià)值灵动灵活配置，则为苏农(nóng)银行(xíng)的(de)第八大流(liú)通股东。

　　自(zì)2021年(nián)三季度，中庚价(jià)值灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻(jī)身苏农银行(xíng)十大流通股东行列后(hòu)，便不曾减(jiǎn)持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不(bù)变。

　　自(zì)“入围”苏农银(yín)行十(shí)大流(liú)通股东以来，中庚价值领航、中庚价值(zhí)品质一年于今年一季度首度减(jiǎn)持苏农银(yín)行；同在(zài)一季(jì)度(dù)减(jiǎn)持外(wài)，中庚小盘价值已在2022年一(yī)至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度(dù)末(mò)数据(jù)显示，重仓(cāng)常熟银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基金(jīn)的身影。而此(cǐ)前(qián)多个季度(dù)，中庚基金(jīn)持股数量在一众重仓该股的基金公(gōng)司中，排在首位。仅从(cóng)重仓数据看，自(zì)2022年四季度(dù)末起，中庚基金便开始减持常熟银(yín)行(xíng)。去年四季度(dù)，该基金公司首度减持了(le)8520.98万股(gǔ)；今年一(yī)季(jì)度，中庚基金更是大(dà)手(shǒu)笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万(wàn)股，中庚价值领航(háng)一季度末仍持(chí)有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位(wèi)居该公司第八大流通(tōng)股东。同期，中庚(gēng)价值(zhí)品质(zhì)一年(nián)持(chí)有退出常熟银行十大流通股(gǔ)东行列；在去年四(sì)季度(dù)，这2只产品已分别减持了常(cháng)熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾连续(xù)多个(gè)季度增持(chí)过(guò)常(cháng)熟银行、苏农银行这2家(jiā)苏(sū)南地(dì)区的农商行。

　　身为(wèi)“城商行(xíng)之王”，宁波(bō)银行也(yě)得到(dào)了诸多明星(xīng)基金经(jīng)理(lǐ)的青睐。截(jié)至一季度末，在一众重(zhòng)仓宁波银(yín)行(xíng)的基金产品中(zhōng)，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精(jīng)选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持(chí)股(gǔ)数量(liàng)，排(pái)名(míng)第一、第三；这一阶段，重(zhòng)仓(cāng)宁波银行的，还包括陈一峰(fēng)在管(guǎn)的安信价(jià)值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等(děng)老将在管产(chǎn)品。

　　在(zài)一季度，重(zhòng)仓“零售(shòu)之(zhī)王”招商(shāng)银(yín)行最多(duō)的是易方达基(jī)金(jīn)，与此(cǐ)同(tóng)时，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选是重(zhòng)仓招商银行(xíng)最多的单只产(chǎn)品，季末持(chí)有1.15亿(yì)股；此外，重仓招商(shāng)银行较多的(de)产(chǎn)品，还(hái)包括劳杰男(nán)旗下汇添富(fù)价值精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴(xīng)为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A、张(zhāng)坤旗下易(yì)方达优质(zhì)企业三年持有、以及(jí)张清华(huá)在(zài)管的易方(fāng)达裕丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易方达安心回报(bào)A、易方达悦兴一年持有A等(děng)产品、

　　卖方建议关(guān)注优质(zhì)城商行，辅(fǔ)以优(yōu)质农(nóng)商行

　　据海通(tōng)国际林加(jiā)力(lì)团队5月4日最新研报(bào)，银行业(yè)一季(jì)度收入增(zēng)速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季下降(jiàng)的，相比2022四季(jì)度的低(dī)点，一季度的收入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通(tōng)国际(jì)认为城商(shāng)行业绩最好，其次(cì)是农商行，然后是大(dà)行，最后是股份(fèn)行。国有(yǒu)大行利润增速大致符(fú)合预(yù)期。其中农行(xíng)为1.75％，工行(xíng)、中行(xíng)和(hé)建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预(yù)期(qī)。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均(jūn)为正(zhèng)增长，其中中行(xíng)收(shōu)入增速(sù)达(dá)到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加(jiā)力团队指出，大(dà)行资产质量平(píng)稳(wěn)，其中工行、农行(xíng)和建行(xíng)不良率持(chí)平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆(fù)盖(gài)率都(dōu)有提高，其中中行增幅最大。需要注意的是，一季(jì)度(dù)保费(fèi)收(shōu)入对营(yíng)收(shōu)贡献较大，持续性存疑(yí)；此外，银行和保险公司的会计规则(zé)有差别，需要注意(yì)口径差异对(duì)利润的影响。

　　股份行(xíng)总体收入(rù)增速负增(zēng)长。收入压力(lì)主(zhǔ)要(yào)是由(yóu)于(yú)1月1号贷款重定(dìng)价导致贷款(kuǎn)利率很低(dī)，还有年初一些(xiē)大(dà)银行以(yǐ)极低利率去抢大(dà)额对公客户的贷款，所以一季度息差压力(lì)最大。三四月份极(jí)低(dī)利率消失后，该团队(duì)认(rèn)为息差压力后(hòu)面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上(shàng)述4类银行中利润增速和收(shōu)入(rù)增速韧性最强，海通(tōng)国际(jì)建议关注优质的城商(shāng)行，辅(fǔ)以比(bǐ)较优质(zhì)的(de)农(nóng)商行。城商(shāng)行是行(xíng)业里最强的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟银行财报表现最好(hǎo)。

　　林加力团(tuán)队认为，大(dà)行贴近中特(tè)估概念，团(tuán)队(duì)首选利润增速最好的交通银(yín)行，其(qí)次是收入增速最超预期的中国银行，再次是结构数(shù)据（手续费(fèi)收入）超预期的(de)邮储银(yín)行，拨备覆盖率较高的农业银行(xíng)也值得关注。股份行中，该团(tuán)队建议关注(zhù)一季报不错的低估(gū)值(zhí)黑(hēi)马(mǎ)股(gǔ)，比如利润和(hé)收入(rù)增速较好的浙商银行；机构热门股中，估值可能修复(fù)的招(zhāo)商银行和平安银行可以在(zài)业(yè)绩真空期进行博弈和(hé)交易。

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