财联社5月5日(rì)讯（记者(zhě)封其娟）五一劳(láo)动节后的首(shǒu)个交易日，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在(zài)银行板块火热行情的(de)催(cuī)化下(xià)，“中字头”众多个股亦被点燃(rán)。

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　　随着上市银行(xíng)一季(jì)报披露拉下(xià)帷幕，经营数据和基金(jīn)重仓已(yǐ)经悉数披露。当行(xíng)情出(chū)现异(yì)动，明(míng)星基(jī)金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重(zhòng)仓持有(yǒu)了工商银行(xíng)、建(jiàn)设(shè)银行(xíng)、农业银行3家国有上(shàng)市大行(xíng)以及招商(shāng)银(yín)行。这一阶段，重(zhòng)仓工商银行最多的机构为中泰(tài)资管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品(pǐn)重(zhòng)仓持有，旗(qí)下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股(gǔ)的持股数量(liàng)，成(chéng)为重(zhòng)仓工商银(yín)行最(zuì)多的单只产品。工(gōng)商(shāng)银行之外，姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品还重仓(cāng)了建设(shè)银行、农业(yè)银行。同时，建(jiàn)信(xìn)基金周智硕(shuò)去年(nián)四季度新发产品在今年一(yī)季度也(yě)重仓(cāng)了工(gōng)商银(yín)行(xíng)。

　　截(jié)至一(yī)季(jì)度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫然在列。被誉(yù)为“零(líng)售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹精选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该股最多(duō)的单只产品；此外，还有张清华旗(qí)下多只产(chǎn)品也重(zhòng)仓了招商银行(xíng)。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地(dì)区农商行(xíng)的丘栋荣，一季(jì)度(dù)减持了(le)苏农银行(xíng)、常(cháng)熟银行。一季(jì)度末数据显示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下(xià)中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年3只产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季(jì)度(dù)大手笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个季度，中(zhōng)庚基(jī)金持股数(shù)量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行之王(wáng)”宁波银行(xíng)也在一季度被朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、陈一(yī)峰在管(guǎn)的安信(xìn)价(jià)值精选以(yǐ)及工银(yín)瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老将在管产品，重(zhòng)仓持(chí)有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号(hào)粉(fěn)丝，还重(zhòng)仓建行(xíng)农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金及券商(shāng)资管旗(qí)下共计138只产品(pǐn)重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重(zhòng)仓数据而言，较去年(nián)四季度，机构共计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募基金以(yǐ)及中泰资管、光证资管、银河金汇(huì)3家券商资管。这其中，重仓工商(shāng)银行最多的(de)要数中泰资管。

　　一季度末(mò)数(shù)据显示，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产品均(jūn)重仓(cāng)工商(shāng)银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A共计持(chí)有工商银(yín)行1.14亿股(gǔ)，重仓(cāng)有工(gōng)商银行(xíng)最多的单只(zhǐ)基金产品。去(qù)年年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元价值优(yōu)选A以1.05的(de)持股数量(liàng)成为持仓(cāng)工(gōng)商银行(xíng)最多(duō)的主动管理产(chǎn)品。2022年三(sān)季度、四季度，该(gāi)产品(pǐn)十大重仓股中(zhōng)均有工商银行。

　　天天(tiān)基金网最新数据显示，中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A今年以来的(de)收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排在1188名，排(pái)名位(wèi)于中(zhōng)段。

　　据一季(jì)报，工商银(yín)行、招商银行分(fēn)别为在姜诚在管产品(pǐn)第三、第八十大(dà)重仓(cāng)股。过去的一(yī)季度，工商银行股(gǔ)价(jià)累计涨(zhǎng)超9％，而(ér)招商银(yín)行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了中国建筑、建发(fā)股份、海螺(luó)水(shuǐ)泥等地(dì)产(chǎn)产业链企业以及农药(yào)化工(gōng)企业华(huá)鲁恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品前三大重仓行业(yè)依次为(wèi)制造(zào)业、金融业以及批发和零售业，持仓(cāng)占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的(de)周智硕建(jiàn)信智远先锋A一季度增持工商银(yín)行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立于2022年10月(yuè)，季(jì)末总规模为(wèi)5.19亿元(yuán)。去年年报(bào)显(xiǎn)示，该产品尚未持有(yǒu)工(gōng)商银行。今(jīn)年(nián)以(yǐ)来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名位于中(zhōng)后(hòu)段。

　　在一(yī)季报中，周(zhōu)智(zhì)硕指出(chū)，建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A将自下而上(shàng)，寻找(zhǎo)竞争力突(tū)出、风险收益比较(jiào)高、有(yǒu)望穿越(yuè)周期(qī)的公司这条主线进行投资，重点投(tóu)资(zī)了电(diàn)子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽车(chē)、电力设(shè)备及(jí)新(xīn)能源等行业的(de)企业。

　　整体来看(kàn)，截至(zhì)一(yī)季度(dù)末，周(zhōu)智硕(shuò)在(zài)管基金前十大重仓股(gǔ)中并无银(yín)行个股(gǔ)，主要重仓(cāng)了兖矿能(néng)源(yuán)、广汇能源(yuán)等(děng)煤炭公司(sī)、中瓷电子、三安光电等半(bàn)导体材料公司以及南都电(diàn)源、TCL中环等新能(néng)源产业链公司。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红(hóng)利优(yōu)选(xuǎn)一年均重仓了建设银行、农业银行，截至一(yī)季度末(mò)，这2只(zhǐ)产品(pǐn)分别持有建(jiàn)设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易方达张清华执掌的易方(fāng)达(dá)悦兴一年持(chí)有A重仓了邮储银(yín)行，以(yǐ)2993.31万(wàn)股的(de)持股(gǔ)数量，在一(yī)众(zhòng)重仓该股的(de)基金产(chǎn)品中排名第(dì)五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南(nán)农商(shāng)行、张坤(kūn)、张(zhāng)清华重仓(cāng)招行

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年(nián)二季度起，中庚基(jī)金至今已(yǐ)连续4个季(jì)度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行(xíng)，共计减超1.41亿股。今年(nián)一(yī)季度末(mò)，中(zhōng)庚(gēng)基金共计(jì)持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一季度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农(nóng)银行前十大流通股东(dōng)一季度累计(jì)减持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产品。这(zhè)一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年(nián)持(chí)有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产(chǎn)品(pǐn)分别为(wèi)苏农银行第三、第七、第十大(dà)流(liú)通股东；持(chí)股保持不变(biàn)的中(zhōng)庚价值灵动灵活配置，则为苏农银行的(de)第八大流通股东。

　　自(zì)2021年三季度(dù)，中庚价值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万(wàn)股跻(jī)身苏农银行十大流通(tōng)股东行列后，便(biàn)不曾(céng)减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年(nián)三季度分别增持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十大流通股东以来，中庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚价值品质一年(nián)于今年一季度首(shǒu)度(dù)减(jiǎn)持苏(sū)农银行；同在一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季(jì)度(dù)连(lián)续减持苏宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据(jù)显示，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的基金产(chǎn)品中已(yǐ)无(wú)中庚基(jī)金(jīn)的身影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持股数(shù)量在(zài)一众重(zhòng)仓该(gāi)股的(de)基金(jīn)公司中，排在首位(wèi)。仅从重仓数据看，自2022年四季(jì)度末起，中庚基金(jīn)便开始(shǐ)减持(chí)常熟银行。去年四(sì)季度(dù)，该(gāi)基金公司首度(dù)减持了8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚基金更是(shì)大手(shǒu)笔(bǐ)减持常(cháng)熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航一季度末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居(jū)该公(gōng)司第八大流(liú)通股(gǔ)东。同期，中庚价值品质一年持有退出常熟银行(xíng)十(shí)大流通股(gǔ)东(dōng)行列(liè)；在去年(nián)四季度，这2只产品已(yǐ)分别减持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万(wàn)股。

　　在减持之(zhī)前，丘(改造文章的祖师是谁 改造文章的祖师爷是谁qiū)栋(dòng)荣旗下产品也曾连续多个(gè)季度(dù)增持过常熟银行、苏农银行这2家苏南地(dì)区的农商(shāng)行。

　　身(shēn)为“城商行之王(wáng)”，宁波银行也(yě)得到了诸多明星基金经理的青睐。截至(zhì)一季度末，在一众重仓宁(níng)波(bō)银行的基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持(chí)股数量，排名(míng)第一(yī)、第三；这一阶段，重仓宁(níng)波银行的，还包括陈(chén)一峰在管的(de)安(ān)信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡(hú)志利等(děng)老将在管产品。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行最(zuì)多(duō)的是(shì)易方达基金(jīn)，与此(cǐ)同(tóng)时，张(zhāng)坤旗(qí)下易方达蓝筹(chóu)精选是重仓招(zhāo)商银行最(zuì)多的单只(zhǐ)产品，季(jì)末持(chí)有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银(yín)行较多的产品，还包(bāo)括劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选(xuǎn)A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A、张坤旗下(xià)易方达优质企业三年持有、以及张清华在管的易方达裕丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方达(dá)安(ān)心(xīn)回报A、易方达悦兴一年持有(yǒu)A等产品(pǐn)、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商行，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通国(guó)际林加力团队5月4日最新研(yán)报，银行业(yè)一季度收入增(zēng)速略高于(yú)2022年。由于2022年增速是逐季(jì)下降的，相(xiāng)比2022四季度的低点，一季度的(de)收入增速有(yǒu)明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国际(jì)认(rèn)为城(chéng)商行业(yè)绩(jì)最好，其次是(shì)农商行，然后是大(dà)行，最后是股(gǔ)份行(xíng)。国有大行利(lì)润增速(sù)大(dà)致符合预(yù)期。其中(zhōng)农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮储(chǔ)银(yín)行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入(rù)增(zēng)速中行(xíng)、农行、建行、交行、邮(yóu)储银行(xíng)均为正增长，其(qí)中中(zhōng)行(xíng)收(shōu)入(rù)增速达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林(lín)加力团队指(zhǐ)出，大行(xíng)资(zī)产(chǎn)质量平稳，其中(zhōng)工(gōng)行、农行(xíng)和建行不良率持平，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率都(dōu)有提高，其中中行增幅(fú)最大。需要(yào)注意的(de)是，一季(jì)度保费收(shōu)入对营收贡献较大(dà)，持续性存疑(yí)；此外(wài)，银行和(hé)保(bǎo)险公司(sī)的会计规则有差别，需要注(zhù)意口径差异对利润(rùn)的影响。

　　股份(fèn)行总体收入增速负增长。收入压力主要是由于1月1号贷款重(zhòng)定价导(dǎo)致贷(dài)款利(lì)率很低，还有年(nián)初一些大银行以极低利率去抢(qiǎng)大额对公客户的贷(dài)款(kuǎn)，所(suǒ)以一季度息差压力最(zuì)大。三四(sì)月份极低利(lì)率消失后(hòu)，该团队认为息差压(yā)力后(hòu)面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行在上述4类银(yín)行中利(lì)润增速和(hé)收(shōu)入增速(sù)韧(rèn)性最强，海(hǎi)通国际建议关注优质的城商行，辅以比较优(yōu)质的农商行(xíng)。城商(shāng)行是行业(yè)里(lǐ)最强的(de)子版块，建议持续关(guān)注。农商(shāng)行(xíng)中，常(cháng)熟银行财报表现最(zuì)好(hǎo)。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴近中(zhōng)特估概念，团(tuán)队(duì)首选利润增速(sù)最好的交通银(yín)行，其次是收入增速最超预期(qī)的中国银行(xíng)，再次是结构数据（手续费(fèi)收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业银行也值得(dé)关(guān)注。股份(fèn)行中，该团(tuán)队建议关注一季报不错的低(dī)估值(zhí)黑马股，比(bǐ)如利润和收入(rù)增速较好的浙商银行；机构热门股中，估值可(kě)能(néng)修复的招商银(yín)行和平(píng)安银(yín)行可以在(zài)业绩真(zhēn)空期(qī)进行博弈和交(jiāo)易(yì)。

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