财联社5月5日讯（记者(zhě)封其娟）五一劳(láo)动节(jié)后(hòu)的首(shǒu)个交易日，A股(gǔ)银行板(bǎn)块大象起舞。在银行板(bǎn)块火热行情(qíng)的(de)催化下(xià)，“中字头”众多(duō)个股亦被点燃。

　　随着(zhe)上市银行一(yī)季报(bào)披露拉下帷幕，经营数(shù)据和基金重仓已经悉数披露。当行(xíng)情出(chū)现异动，明星基金经理的重仓情况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重仓(cāng)持有了工商银(yín)行(xíng)、建设银行、农业银(yín)行(xíng)3家国有上市大行以(yǐ)及招商银行。这一阶段，重仓工商银行最多的机构为中(zhōng)泰资(zī)管，由姜诚在(zài)管(guǎn)的4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中泰星元价(jià)值优选A也(yě)凭借1.14亿股的持(chí)股数量，成(chéng)为重仓工(gōng)商银行最多(duō)的(de)单只产品。工(gōng)商银行之外(wài)，姜诚在管产品还(hái)重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕(shuò)去年四季度新发产品在今(jīn)年一季度也重仓了(le)工商银行。

　　截至一季(jì)度末，姜诚(chéng)在管基(jī)金十大重仓(cāng)股中，工商银(yín)行(xíng)、招商银行(xíng)赫(hè)然在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易(yì)方达(dá)蓝筹精(jīng)选持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该(gāi)股(gǔ)最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)；此外，还有张(zhāng)清华旗下多只产品也重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区为什么家人的核酸检测都出来了,我的还没有出来，和家人一起做的核酸检测为什么我的没出结果农(nóng)商行的丘(qiū)栋荣，一(yī)季度(dù)减持了(le)苏农(nóng)银行、常熟银行。一季度末数据(jù)显示(shì)，苏农银(yín)行(xíng)前(qián)十大流通股(gǔ)动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗(qí)下中庚价值领(lǐng)航(háng)、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一(yī)年3只产品均有减持苏(sū)农银(yín)行，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度(dù)大手笔(bǐ)减持1.04亿股(gǔ)后，重(zhòng)仓(cāng)常(cháng)熟银(yín)行的(de)基金(jīn)产品中已(yǐ)无(wú)中庚基金(jīn)的身(shēn)影。而此前(qián)多个季度(dù)，中(zhōng)庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金公司中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一季度被朱(zhū)少醒旗下(xià)富(fù)国天惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈(chén)一(yī)峰在管(guǎn)的安信(xìn)价值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将(jiāng)在管产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号(hào)粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至一季度(dù)末，58家(jiā)公募(mù)基金及券商资(zī)管旗下共计138只(zhǐ)产品重仓(cāng)了工商(shāng)银行A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以重仓数据而言，较去(qù)年四季度，机构共(gòng)计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工商银行(xíng)A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募(mù)基金以及中泰资管、光证资管、银河金(jīn)汇3家券商资管。这其中，重仓工商银(yín)行最多的要数(shù)中泰(tài)资管。

　　一季度末数据(jù)显示，中泰资(zī)管姜(jiāng)诚旗下4只产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰(tài)星元价值优(yōu)选A共计持有工商银(yín)行(xíng)1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行最多(duō)的(de)单(dān)只(zhǐ)基金(jīn)产品。去年年末，在持(chí)仓工商(shāng)银行483只产品中(zhōng)，中泰星元(yuán)价(jià)值优选A以1.05的(de)持股数量成为持仓工商银行最多(duō)的主(zhǔ)动(dòng)管理产品(pǐn)。2022年(nián)三(sān)季度、四季度，该产品十大重仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金(jīn)网最新数(shù)据显示，中泰星元价(jià)值优选A今(jīn)年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在(zài)2256只(zhǐ)同类产品(pǐn)排在1188名，排名位于(yú)中(zhōng)段。

　　据一(yī)季报(bào)，工(gōng)商银行、招(zhāo)商银行分(fēn)别(bié)为在姜(jiāng)诚在管产品第三、第八(bā)十大重仓股。过(guò)去(qù)的(de)一季(jì)度，工(gōng)商银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商(shāng)银行股价(jià)累计跌超18.47％。此(cǐ)外(wài)，姜诚还(hái)重(zhòng)仓了中国建筑(zhù)、建发股份、海螺(luó)水泥(ní)等地产产(chǎn)业链企业以(yǐ)及农药化(huà)工(gōng)企业华鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在(zài)管产品前(qián)三大(dà)重仓行(xíng)业(yè)依次为制造业(yè)、金融业以及批发和(hé)零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为中(zhōng)生代“黑马”的周智硕建信智远先(xiān)锋(fēng)A一季度(dù)增持工商银行1198.7万股。与(yǔ)此同(tóng)时，工商银行成为(wèi)该产品的第二大重(zhòng)仓(cāng)股。

　　建信智(zhì)远先锋A成(chéng)立(lì)于2022年10月，季(jì)末总规模为(wèi)5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未(wèi)持有(yǒu)工商银(yín)行。今年(nián)以(yǐ)来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产(chǎn)品中(zhōng)，排(pái)在第2394位(wèi)，排名位于中后段。

　　在一季(jì)报(bào)中，周(zhōu)智硕(shuò)指出，建信智(zhì)远先锋A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力突出、风险收益比较高、有(yǒu)望穿越周期的(de)公(gōng)司这条主线进行投资，重点投资了电(diàn)子、煤(méi)炭(tàn)、医(yī)药、银行、化工、有色、汽车、电(diàn)力设备及新能源等(děng)行业的(de)企业(yè)。

　　整体来看，截至一(yī)季度末(mò)，周(zhōu)智(zhì)硕在管基金前十大重(zhòng)仓股(gǔ)中并无银行(xíng)个股，主(zhǔ)要重(zhòng)仓(cāng)了兖矿能源、广(guǎn为什么家人的核酸检测都出来了,我的还没有出来，和家人一起做的核酸检测为什么我的没出结果g)汇(huì)能源等(děng)煤炭(tàn)公司、中瓷电(diàn)子、三安光电等半导体(tǐ)材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等(děng)新能源(yuán)产业链公司(sī)。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗下(xià)中(zhōng)泰(tài)兴(xīng)为价值精选A、中泰红利优选一年(nián)均重仓了(le)建设(shè)银行、农业(yè)银行，截至一季(jì)度末，这2只产品(pǐn)分别持有建设银(yín)行、农业银(yín)行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清(qīng)华执(zhí)掌的易方(fāng)达悦兴一(yī)年持有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商行、张坤、张清华(huá)重仓招行

　　从重仓数据(jù)看(kàn)，自(zì)2022年二季度起，中庚基金至今已(yǐ)连续4个季度减持(chí)苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季(jì)度末，中庚(gēng)基金共计持有该股(gǔ)2907.76万股(gǔ)，即(jí)使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银(yín)行的4家(jiā)基金公司(sī)中，中庚基金持股数(shù)量(liàng)仍为最多(duō)。

　　较上一(yī)季度，苏农(nóng)银(yín)行前十(shí)大流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下(xià)3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚(gēng)价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一(yī)年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此(cǐ)减(jiǎn)持，这3只产品分(fēn)别为苏(sū)农银行第三、第七、第十大(dà)流通股东；持(chí)股保持不(bù)变的中(zhōng)庚价值灵动灵活配置，则(zé)为苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价值(zhí)灵(líng)动灵(líng)活配(pèi)置以1612.26万股跻身苏农银行十(shí)大流通股东行列后(hòu)，便(biàn)不曾减持过。该产品曾(céng)在2021年四(sì)季度、2022年三(sān)季度分(fēn)别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入(rù)围”苏(sū)农(nóng)银行十大(dà)流通(tōng)股东以来，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年(nián)于今(jīn)年一季度首度减持苏农银行；同(tóng)在一季度(dù)减持外，中庚小(xiǎo)盘价值已(yǐ)在2022年一(yī)至三(sān)季度连续(xù)减持苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度(dù)末数据显示，重(zhòng)仓常(cháng)熟银(yín)行(xíng)的(de)基(jī)金产品中(zhōng)已(yǐ)无中庚基金的身影(yǐng)。而此前多个(gè)季度(dù)，中(zhōng)庚(gēng)基金持(chí)股数(shù)量在一众重仓该股的基金公司中(zhōng)，排在(zài)首位(wèi)。仅从重仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年(nián)四(sì)季度末起(qǐ)，中(zhōng)庚基金便开始减持常熟银行。去(qù)年四季(jì)度，该基金公司(sī)首度(dù)减持了8520.98万(wàn)股；今年一季度(dù)，中庚基金(jīn)更(gèng)是大(dà)手笔减持常熟银行的(de)1.04亿股(gǔ)。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有常(cháng)熟(shú)银(yín)行4294.16万股，位居该(gāi)公司第(dì)八大流通股东。同期(qī)，中庚价(jià)值品质一年持有退出(chū)常(cháng)熟银(yín)行十大流通股(gǔ)东(dōng)行列；在去年四季度，这2只产(chǎn)品已分别(bié)减持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之(zhī)前，丘(qiū)栋荣(róng)旗(qí)下(xià)产品也曾(céng)连续多个(gè)季度增持(chí)过常熟银行、苏农银行这2家苏南地(dì)区的农商行(xíng)。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁波(bō)银(yín)行也得到了诸多明星基金(jīn)经(jīng)理(lǐ)的青睐。截至一季度末，在一众重(zhòng)仓宁波银行(xíng)的基(jī)金产品中(zhōng)，朱(zhū)少醒旗下富国(guó)天惠(huì)精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇添富价值精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名第一、第(dì)三；这一阶(jiē)段，重仓(cāng)宁(níng)波(bō)银行(xíng)的(de)，还(hái)包(bāo)括陈一峰在管的安(ān)信(xìn)价值精选以及工银(yín)瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等(děng)老将(jiāng)在管产品(pǐn)。

　　在(zài)一季(jì)度，重仓“零(líng)售之王”招商银行(xíng)最多的是易方达(dá)基(jī)金，与此同时，张坤旗下易方达蓝(lán)筹精选是重仓招(zhāo)商银行最多的单只产(chǎn)品，季末持(chí)有(yǒu)1.15亿股(gǔ)；此外(wài)，重(zhòng)仓(cāng)招商(shāng)银(yín)行(xíng)较多的产品，还包括劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、姜诚(chéng)旗下(xià)中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达(dá)优质企业三(sān)年持有、以及张清华在管的易方达(dá)裕丰回报A、易(yì)方达(dá)丰和(hé)A、易方达(dá)安心回报(bào)A、易方达悦兴一年持有(yǒu)A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商行，辅(fǔ)以优(yōu)质(zhì)农商行

　　据海通(tōng)国际林加力团队(duì)5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是逐季下降(jiàng)的(de)，相比(bǐ)2022四季度(dù)的(de)低点，一季度的收入增速(sù)有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为(wèi)城(chéng)商行业绩最(zuì)好，其次是(shì)农商行，然后是大行，最后是股(gǔ)份行。国有大行利(lì)润增速大致符合预期。其中农行(xíng)为(wèi)1.75％，工(gōng)行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高(gāo)于预期。收(shōu)入增速中行、农(nóng)行、建行(xíng)、交(jiāo)行、邮储银行(xíng)均为(wèi)正增(zēng)长，其中中行收入(rù)增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加(jiā)力(lì)团队(duì)指出(chū)，大行资(zī)产质量平稳(wěn)，其(qí)中工行、农行和(hé)建行不良率(l为什么家人的核酸检测都出来了,我的还没有出来，和家人一起做的核酸检测为什么我的没出结果ǜ)持平，中行、交行和邮储下降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五(wǔ)大行拨备覆(fù)盖(gài)率都有提高，其中中行(xíng)增幅最大(dà)。需要(yào)注意的是，一季度(dù)保(bǎo)费收入对营(yíng)收贡献较大(dà)，持续性存(cún)疑；此外，银行(xíng)和保险公司的会计规则有差别，需(xū)要(yào)注意口径差异对利润的(de)影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增(zēng)速负(fù)增长。收(shōu)入压力主(zhǔ)要(yào)是由于1月1号贷款重定价导(dǎo)致贷(dài)款利率很低，还有年初一些大(dà)银(yín)行(xíng)以极低利率去(qù)抢(qiǎng)大额对公客户的贷款，所以一季度(dù)息差压(yā)力(lì)最大。三四月份极低利率消失后，该团队认(rèn)为息差压力后(hòu)面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行在(zài)上述4类银行中利润(rùn)增(zēng)速(sù)和收入(rù)增速韧性最强(qiáng)，海通(tōng)国际建议关(guān)注优质的城商(shāng)行(xíng)，辅以比较优(yōu)质的农商行。城(chéng)商行(xíng)是行业里最强的子版(bǎn)块，建议持续关注(zhù)。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林(lín)加力团(tuán)队认为(wèi)，大(dà)行贴近中特(tè)估概念，团队首选利润增(zēng)速最好的交通银行，其次是收(shōu)入增速最超预期的中国(guó)银行，再次是结(jié)构数据(jù)（手续费收入）超(chāo)预期的邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较高(gāo)的农业银行也值得关注。股份行中，该团队(duì)建议关注一季报不(bù)错的低估值黑马股，比如利润和收入增速较好的浙商(shāng)银行；机构热门股中，估(gū)值(zhí)可能(néng)修复的招商(shāng)银(yín)行和平安(ān)银行可以在业绩真空期进行博弈(yì)和交易。

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