财(cái)联社5月5日讯（记者(zhě)封其娟）五一劳动节(jié)后的首个(gè)交易日，A股银行(xíng)板块大象起(qǐ)舞(wǔ)。在银行板块火热行(xíng)情的催化(huà)下，“中(zhōng)字头”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行(xíng)一季报披露拉下(xià)帷幕(mù)，经营数(shù)据和基金重仓已(yǐ)经(jīng)悉数披露。当行(xíng)情出现(xiàn)异动，明(míng)星基金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一(yī)季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银行、建设银(yín)行、农业银行(xíng)3家(jiā)国(guó)有上市大行(xíng)以及招商银行。这一阶段，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多的(de)机构为中泰资管(guǎn)，由姜诚在管的4只产品重仓持(chí)有，旗下中(zhōng)泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多(duō)的单只产(chǎn)品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品还重仓了建设银(yín)行、农(nóng)业(yè)银行。同时(shí)，建信基金(jīn)周智(zhì)硕去(qù)年四季(jì)度新发产(chǎn)品在今年(nián)一季(jì)度(dù)也重仓了工商银(yín)行。

　　截(jié)至一季(jì)度末，姜(jiāng)诚在管基金十大重仓股中，工商银行(xíng)、招商银行赫然在列。被誉为(wèi)“零售(shòu)之王(wáng)”的招商银行(xíng)，也得张坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)持有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多的(de)单(dān)只产品；此外，还有(yǒu)张清华旗下多只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)也(yě)重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农商行的丘栋荣(róng)，一季(jì)度减(jiǎn)持(chí)了苏农银(yín)行、常(cháng)熟(shú)银(yín)行。一季(jì)度末数据显示，苏农(nóng)银行(xíng)前十大流通股动中，丘(qiū)栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年(nián)3只产品均有减持(chí)苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经一季度(dù)大手笔减持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金(jīn)的身影。而(ér)此(cǐ)前(qián)多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公司(sī)中，排(pái)在首(shǒu)位(wèi)。

　　此外，“城商行(xíng)之(zhī)王”宁波银(yín)行也在一季度被朱少(shǎo)醒旗下(xià)富国(guó)天惠精选(xuǎn)成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的(de)安信价值精(jīng)选以及工银(yín)瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产(chǎn)品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉丝，还(hái)重仓建(jiàn)行农行

　　wind数(shù)据显示，截至一(yī)季度(dù)末，58家(jiā)公募基(jī)金及券商资(zī)管旗下(xià)共(gòng)计138只产品重仓了工(gōng)商银行A股，持股总(zǒng)量为(wèi)9.07亿元。以(yǐ)重(zhòng)仓数据而(ér)言，较去年四季度(dù)，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的(de)58家机(jī)构中，有55家公募基金(jīn)以(yǐ)及中泰资管、光证(zhèng)资管(guǎn)、银河金汇(huì)3家券(quàn)商资管(guǎn)。这其中(zhōng)，重仓工(gōng)商银行最多(duō)的要数中(zhōng)泰资管(guǎn)。

　　一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，中泰资管(guǎn)姜诚(chéng)旗下4只产品均重仓工商银行，共(gòng)计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元价(jià)值优选A共计持(chí)有工(gōng)商(shāng)银(yín)行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行(xíng)最多的单只基金(jīn)产品。去(qù)年(nián)年末，在持(chí)仓工商(shāng)银(yín)行483只产品中，中泰星元价值(zhí)优选A以1.05的持(chí)股数量成为持仓工商银行最多的主动(dòng)管(guǎn)理产品。2022年三季度、四(sì)季度，该产(chǎn)品十大重仓股(gǔ)中均有(yǒu)工商银(yín)行。

　　天天(tiān)基金网最新数据显(xiǎn)示(shì)，中泰星(xīng)元价值优选A今年以来(lái)的(de)收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排(pái)在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一季(jì)报，工(gōng)商银(yín)行、招(zhāo)商银行分别为在(zài)姜诚在管产品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过去的一季度，工(gōng)商(shāng)银(yín)行(xíng)股价累计(jì)涨超9％，而招(zhāo)商银(yín)行股(gǔ)价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还(hái)重仓了中(zhōng)国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产业链企业(yè)以(yǐ)及(jí)农药化工企(qǐ)业华鲁(lǔ)恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在(zài)管(guǎn)产品前三大(dà)重(zhòng)仓行业(yè)依次为制造业、金融(róng)业以及(jí)批(pī)发(fā)和(hé)零售(shòu)业，持(chí)仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为(wèi)中生代“黑马”的周智硕建信(xìn)智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商(shāng)银(yín)行成为该产品(pǐn)的第(dì)二大(dà)重仓(cāng)股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于2022年10月，季末(mò)总规模(mó)为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持有工商银行。今(jīn)年(nián)以来(lái)，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产(chǎn)品中，排在第2394位，排名位于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建(jiàn)信智远先锋(fēng)A将自下而上(shàng)，寻(xún)找竞争(zhēng)力突(tū)出、风险收(shōu)益(yì)比较高、有望(wàng)穿越周期的公司(sī)这条主(zhǔ)线进行投资(zī)，重点投资了电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有色(sè)、汽(qì)车、电力设备及新能(néng)源等行(xíng)业的企业(yè)。

　　整体来看，截至一季度(dù)末，周智硕在管基金前(qián)十大重仓股中并无(wú)银行(xíng)个股，主要重(zhòng)仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能源(yuán)等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导(dǎo)体材(cái)料公司以及(jí)南都电源、TCL中环等(děng)新能源产业链(liàn)公(gōng)司(sī)。

　　工商银行(xíng)之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰(tài)红利优(yōu)选勿必和务必的区别，务必是什么意思呀一年均重仓了(le)建设银行、农业(yè)银行，截至(zhì)一季度末，这2只产品分别持有建设银行(xíng)、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方(fāng)达张清华(huá)执(zhí)掌的易方(fāng)达(dá)悦兴一(yī)年持有(yǒu)A重(zhòng)仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一(yī)众重仓(cāng)该股的基金产品(pǐn)中(zhōng)排名第(dì)五。

　　丘栋荣(róng)减持苏(sū)南农商行、张坤、张(zhāng)清华重仓招行(xíng)

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年二季度起(qǐ)，中(zhōng)庚基金(jīn)至今已连续(xù)4个季度(dù)减(jiǎn)持苏(sū)农(nóng)银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中庚基金共计持有(yǒu)该股(gǔ)2907.76万股，即(jí)使较上(shàng)一季度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基(jī)金公司中(zhōng)，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)持(chí)股(gǔ)数量仍为最(zuì)多。

　　较(jiào)上一季度，苏农(nóng)银行前十大流通股(gǔ)东一季度累(lèi)计(jì)减持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这(zhè)一(yī)季度，中(zhōng)庚价值(zhí)领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚(gēng)价值(zhí)品质一年持(chí)有(yǒu)分别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分(fēn)别(bié)为苏农银行第三(sān)、第七(qī)、第十大流通股东(dōng)；持(chí)股保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则(zé)为(wèi)苏农银行的第八(bā)大(dà)流通股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚(gēng)价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银(yín)行十大流通股东行(xíng)列后，便(biàn)不曾减持过(guò)。该产品曾在2021年四季度、2022年三季(jì)度(dù)分(fēn)别(bié)增持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万(wàn)股，其余季度(dù)保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十大流通股东以来，中庚价(jià)值(zhí)领航(háng)、中(zhōng)庚价值品质一年于今年一季(jì)度首度减持苏农银行(xíng)；同在一季(jì)度减持外(wài)，中(zhōng)庚小盘价(jià)值(zhí)已(yǐ)在2022年(nián)一(yī)至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据(jù)显示，重仓常熟银行的(de)基金产(chǎn)品中已无中庚(gēng)基金(jīn)的身影。而此前多个(gè)季度(dù)，中庚基金持股(gǔ)数量在(zài)一众重仓该股的基金公司中，排(pái)在(zài)首位(wèi)。仅从重仓(cāng)数(shù)据看(kàn)，自2022年四季度(dù)末起，中庚基金便(biàn)开(kāi)始(shǐ)减持常熟银行。去年四季(jì)度，该基金公司首度减(jiǎn)持了(le)8520.98万股；今年一(yī)季度，中庚基(jī)金更是大手笔(bǐ)减(jiǎn)持常熟(shú)银行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航(háng)一(yī)季度(dù)末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公司第八(bā)大(dà)流通股东。同(tóng)期，中庚价值品(pǐn)质一年持(chí)有退(tuì)出(chū)常熟银行十大(dà)流通股东行列(liè)；在(zài)去年四季度(dù)，这2只产品(pǐn)已分别减持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之(zhī)前，丘(qiū)栋荣旗下产(chǎn)品(pǐn)也曾连续多个季(jì)度增持过常熟银行、苏农银(yín)行这2家苏南地区的(de)农商行(xíng)。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁波银(yín)行也(yě)得到了诸多明星基金经(jīng)理的(de)青睐。截至(zhì)一季度末(mò)，在一(yī)众重仓宁波(bō)银(yín)行的基金产品中，朱少醒旗下富(fù)国天惠精(jīng)选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股(gǔ)持股数量(liàng)，排名第(dì)一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的安信(xìn)价值(zhí)精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之(zhī)王”招商银行最多的是易方达(dá)基金，与此(cǐ)同(tóng)时(shí)，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精选是重仓招商银(yín)行(xíng)最多(duō)的单只(zhǐ)产品，季末持(chí)有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商(shāng)银(yín)行较(jiào)多的产品，还包括(kuò)劳杰男旗下(xià)汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰星元价值优(yōu)选A、张坤旗下易(yì)方达(dá)优质(zhì)企业三年持有、以及张清华在管的(de)易方达(dá)裕丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易方达安心(xīn)回报A、易方达悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖(mài)方(fāng)建(jiàn)议关注优质(zhì)城商(shāng)行，辅以优(yōu)质农商行

　　据海通国际(jì)林加力团队(duì)5月4日最新(xīn)研报(bào)，银行业(yè)一季度收入增速略(lüè)高于2022年(nián)。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的低(dī)点，一季度的(de)收入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商行业绩最好，其次是农商行，然(rán)后(hòu)是大(dà)行(xíng)，最后是(shì)股(gǔ)份行。国(guó)有大行利润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银(yín)行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于(yú)预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增长，其中中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整(zhěng)体表(biǎo)现不错。

　　林(lín)加(jiā)力团队指出，大(dà)行资产质量平稳，其(qí)中工行、农行和(hé)建行不良(liáng)率持平，中行、交行和邮储(chǔ)下降，中(zhōng)行下(xià)降(jiàng)明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大(dà)行拨(bō)备覆盖率都有提高，其(qí)中中行增幅(fú)最大。需要注(zhù)意的是，一(yī)季(jì)度(dù)保费收入对营(yíng)收(shōu)贡献较大(dà)，持(chí)续(xù)性存疑；此(cǐ)外，银行和保险公司的(de)会计(jì)规则有差别，需要注(zhù)意口径差异对利润(rùn)的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行总体(tǐ)收入增速负增(zēng)长。收入压力主要是(shì)由于(yú)1月1号贷款重定价(jià)导致贷(dài)款利率很(hěn)低(dī)，还有年初(chū)一些(xiē)大银行以极低利率去抢大(dà)额对公客(kè)户的(de)贷款，所以(yǐ)一季度(dù)息差压(yā)力最大。三四(sì)月份(fèn)极低(dī)利率消(xiāo)失(shī)后，该团队认(rèn)为息(xī)差(chà)压力后面会逐(zhú)步缓解勿必和务必的区别，务必是什么意思呀。

　　基于城商行(xíng)在上述(shù)4类银行(xíng)中利润增速和收入(rù)增速韧性(xìng)最强，海通国际建(jiàn)议关注优(yōu)质(zhì)的城(chéng)商行，辅以比较优质的农商行。城商行(xíng)是行业(yè)里最强的子版块，建议持续(xù)关注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴(tiē)近中特估概念，团队首选(xuǎn)利润增速最好(hǎo)的(de)交通银(yín)行(xíng)，其次(cì)是收入(rù)增速最超预期的中国银行，再次是结构数据(jù)（手续费收(shōu)入）超预(yù)期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业银行也值得关注。股份行中，该团队建(jiàn)议关(guān)注一季报不错的低估值(zhí)黑马股，比(bǐ)如利润和收入增(zēng)速较好(hǎo)的浙商银行；机构热门股(gǔ)中，估值可能修复的招商(shāng)银行(xíng)和平(píng)安银行可以在业(yè)绩真空期进行博弈和交易。

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