财联社5月5日(rì)讯（记者封其娟）五一劳动(dòng)节后(hòu)的(de)首个交易日(rì)，A股银行板(bǎn)块大象起舞。在银行(xíng)板(bǎn)块火热行情(qíng)的催化下，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随着上市(shì)银行(xíng)一季报(bào)披露拉下帷(wéi)幕，经营数(shù)据和基金(jīn)重(zhòng)仓(cāng)已经(jīng)悉(xī)数(shù)披露。当(dāng)行情出现(xiàn)异动，明(míng)星基金经理的重仓情(qíng)况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重仓(cāng)持有了工商(shāng)银(yín)行、建设银行(xíng)、农(nóng)业(yè)银行3家(jiā)国有上市大(dà)行以及招商银(yín)行。这一阶段，重仓工商银行最多的机构(gòu)为(wèi)中泰资管，由姜诚在(zài)管的4只产(chǎn)品(pǐn)重仓持有，旗下中泰(tài)星元价值优选A也(yě)凭借1.14亿股的持(chí)股数量，成为重仓工商银行最(zuì)多的单(dān)只产品。工商(shāng)银行之外(wài)，姜诚(chéng)在管产品还重仓(cāng)了建(jiàn)设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四季度新发产品在(zài)今年(nián)一季度(dù)也(yě)重仓(cāng)了工商(shāng)银(yín)行(xíng)。

　　截至一季(jì)度末，姜(jiāng)诚在管基金十大苹果x多重(dà)重仓(cāng)股中，工商银行、招商(shāng)银(yín)行(xíng)赫(hè)然在列。被誉(yù)为“零售之王”的招商(shāng)银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹(chóu)精选持有招商银(yín)行1.15亿(yì)股，是重仓该股最(zuì)多(duō)的单(dān)只产(chǎn)品；此(cǐ)外，还(hái)有张清华旗下多(duō)只产品也(yě)重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地(dì)区农商行的(de)丘栋荣，一季度(dù)减持了苏(sū)农银行(xíng)、常(cháng)熟(shú)银(yín)行。一季度末(mò)数据显示，苏农银行前十大流通股动(dòng)中(zhōng)，丘栋(dòng)荣在管(guǎn)产品(pǐn)占据4席，旗下(xià)中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔减持1.04亿(yì)股后，重仓(cāng)常熟银行(xíng)的基(jī)金产品中已无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个季度(dù)，中(zhōng)庚基金持股数量在一(yī)众重仓该股的基金公司中(zhōng)，排在(zài)首位。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波银(yín)行也在(zài)一季度被朱少醒旗(qí)下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信(xìn)价(jià)值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在(zài)管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉丝(sī)，还重仓建(jiàn)行(xíng)农行

　　wind数据显示，截至一季度(dù)末，58家(jiā)公募(mù)基金及券商资管旗下共计138只(zhǐ)产品(pǐn)重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言，较去年四季度，机构共(gòng)计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行A股的58家机构(gòu)中，有55家公募基金以及(jí)中泰资管(guǎn)、光证资管、银河(hé)金(jīn)汇3家(jiā)券商(shāng)资管。这其中，重仓(cāng)工商(shāng)银行(xíng)最多的要(yào)数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数据显示(shì)，中泰资管(guǎn)姜(jiāng)诚旗下4只产品(pǐn)均重仓(cāng)工商银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其(qí)中(zhōng)，中泰星元(yuán)价值优选A共计持(chí)有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商银行最多的单(dān)只(zhǐ)基金产(chǎn)品。去年年末，在持(chí)仓工商银行483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的(de)持股数量成为持仓工(gōng)商(shāng)银行最多的主动(dòng)管理产品。2022年三季度(dù)、四季度(dù)，该产品(pǐn)十大重仓股(gǔ)中均有工商银行。

　　天天基金网最(zuì)新数据(jù)显示，中泰星元价值优选A今年(nián)以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产(chǎn)品(pǐn)排在(zài)1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为在姜(jiāng)诚(chéng)在管产(chǎn)品第三、第八十大重仓股。过去(qù)的一季度，工商银行股价(jià)累计(jì)涨超(chāo)9％，而招商银行股价累计跌超(chāo)18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓(cāng)了中国建(jiàn)筑、建发股份、海螺水泥等地产产业链(liàn)企(qǐ)业以及农药(yào)化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品前三大重仓行业(yè)依次(cì)为制造(zào)业、金融业以及批发和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被(bèi)市(shì)场称之为中生代“黑马(mǎ)”的周智硕建(jiàn)信智(zhì)远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商银行成为该产品的第(dì)二(èr)大(dà)重仓股(gǔ)。

　　建信(xìn)智远先锋A成(chéng)立于2022年10月，季(jì)末(mò)总规模(mó)为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未(wèi)持有(yǒu)工商银(yín)行。今(jīn)年以(yǐ)来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中，排在第2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出(chū)，建信(xìn)智远先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险收益比较高、有望穿越周(zhōu)期(qī)的公司(sī)这(zhè)条主线进行投(tóu)资，重点(diǎn)投资了电子(zi)、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有色、汽车、电力设备及新能源等行业(yè)的(de)企业(yè)。

　　整体来看，截(jié)至一(yī)季度末，周智硕在管基金(jīn)前十大重仓股(gǔ)中并无银行(xíng)个股(gǔ)，主(zhǔ)要重仓(cāng)了兖矿能源、广(guǎng)汇(huì)能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电子、三安光电等(děng)半导(dǎo)体材料公司以及南都电源、TCL中(zhōng)环(huán)等新能源(yuán)产(chǎn)业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下(xià)中泰(tài)兴为价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰红利优(yōu)选一年均重(zhòng)仓了建设银行、农业银行，截至一季度(dù)末(mò)，这2只产品分别持有建设(shè)银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易方达张清(qīng)华执掌的易方达悦兴一(yī)年持(chí)有(yǒu)A重仓了(le)邮储银行，以(yǐ)2993.31万股的持股数量，在一众(zhòng)重仓该股的基金产品中排(pái)名第(dì)五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行、张坤、张(zhāng)清华重仓(cāng)招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连(lián)续4个季度减持苏(sū)农(nóng)银(yín)行，共计(jì)减超1.41亿股。今年一季度末(mò)，中庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万苹果x多重股，在(zài)重仓苏农银行的4家基金(jīn)公司中，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十大流通股东一季(jì)度累计(jì)减持的(de)1862.45万股(gǔ)，来自丘(qiū)栋荣旗下(xià)3只产品。这(zhè)一(yī)季(jì)度(dù)，中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品质(zhì)一(yī)年(nián)持有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减(jiǎn)持，这3只产品分别(bié)为苏(sū)农(nóng)银行第三(sān)、第七、第十大流通股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年(nián)三(sān)季(jì)度，中(zhōng)庚价值灵动灵(líng)活配(pèi)置以1612.26万股跻身苏农(nóng)银行十大流通股东(dōng)行列后，便不(bù)曾减(jiǎn)持过。该产品曾在(zài)2021年四季(jì)度、2022年三季度分别增持苏(sū)农银(yín)行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏(sū)农(nóng)银(yín)行十大流通股东以来(lái)，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中庚价值品质一年于(yú)今年一(yī)季度首度(dù)减持(chí)苏农银行；同在一季度减持外，中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)已在2022年一至三季度连续减(jiǎn)持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度(dù)末(mò)数据显示，重仓常(cháng)熟银行的(de)基金产品(pǐn)中已(yǐ)无中庚基(jī)金的(de)身影(yǐng)。而此前多(duō)个季(jì)度，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位。仅从(cóng)重(zhòng)仓数据看，自2022年四季(jì)度(dù)末起，中庚(gēng)基金便开(kāi)始减持常(cháng)熟银行。去年四季(jì)度，该基金公司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年(nián)一季度，中(zhōng)庚基金更是大(dà)手笔减(jiǎn)持常熟(shú)银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同期，中(zhōng)庚价值品质一(yī)年持(chí)有退出常(cháng)熟(shú)银行十(shí)大流通(tōng)股东行列；在去年四季度，这2只(zhǐ)产品已分(fēn)别减持了(le)常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多(duō)个季度(dù)增持过常熟银行、苏农银(yín)行这2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波银(yín)行(xíng)也得(dé)到了诸多明星基金(jīn)经(jīng)理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银(yín)行的基(jī)金(jīn)产品(pǐn)中，朱少醒旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇(huì)添富价值(zhí)精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股(gǔ)数量，排名第(dì)一(yī)、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁(níng)波银(yín)行(xíng)的，还包括陈一峰在(zài)管的安(ān)信价值(zhí)精选(xuǎn)以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之王”招商银(yín)行最多的是易方达基金，与此同时(shí)，张(zhāng)坤(kūn)旗下(xià)易方(fāng)达蓝(lán)筹精选(xuǎn)是重仓(cāng)招商银行最(zuì)多的单(dān)只产(chǎn)品，季末(mò)持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招(zhāo)商银行较多的(de)产品，还包括劳杰(jié)男旗下汇添(tiān)富(fù)价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴(xīng)为价值精选A、中泰星元(yuán)价值优选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以及张清(qīng)华在管的易(yì)方达裕丰回报(bào)A、易(yì)方达丰和A、易方达安心(xīn)回(huí)报(bào)A、易方达悦(yuè)兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商行，辅(fǔ)以(yǐ)优质农(nóng)商行

　　据海通国际林加力团队5月(yuè)4日最(zuì)新研报(bào)，银行业(yè)一(yī)季度收入增速略(lüè)高于2022年(nián)。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的低点，一季度的收入增速有明显的修(xiū)复。

　　经过(guò)对(duì)比，海通国际认为城商行业绩最好(hǎo)，其次(cì)是农商(shāng)行(xíng)，然后(hòu)是(shì)大(dà)行，最后是(shì)股(gǔ)份行。国有(yǒu)大行利润(rùn)增速大致符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预(yù)期；交行和邮(yóu)储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于(yú)预(yù)期。收入(rù)增速中行(xíng)苹果x多重、农行、建行、交行、邮(yóu)储银行均为正(zhèng)增长，其(qí)中中(zhōng)行收入(rù)增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不(bù)错。

　　林加力团队指出，大行资产(chǎn)质量平稳，其中工行、农行(xíng)和建行不良(liáng)率(lǜ)持平，中行、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大(dà)行拨(bō)备覆盖(gài)率都有提高，其中中行增幅最(zuì)大。需要注意的是，一季度保费收(shōu)入对营收贡献较大，持续性存疑；此外(wài)，银行和保险公(gōng)司(sī)的会计规则有差别，需要注意口径差异对利润的(de)影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份行(xíng)总体收入增速负(fù)增长。收入压力主要是(shì)由于1月1号贷款重定(dìng)价(jià)导致贷款利率很低，还有年初(chū)一些大银行以极低利率(lǜ)去抢大(dà)额对公客户的贷款，所(suǒ)以一季度(dù)息差(chà)压力最大。三四月(yuè)份(fèn)极低(dī)利率消失后，该(gāi)团(tuán)队认为息差压(yā)力后面会逐步缓解。

　　基于城商行(xíng)在上述(shù)4类银行中(zhōng)利润增(zēng)速和(hé)收入增速(sù)韧性最(zuì)强，海通(tōng)国(guó)际(jì)建议关注优质的(de)城商行，辅以比较优质的(de)农(nóng)商行(xíng)。城商行是行业(yè)里最强的子(zi)版块，建议持(chí)续关(guān)注。农商行中，常熟银(yín)行财报(bào)表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴近中特估概念，团(tuán)队(duì)首(shǒu)选利(lì)润增(zēng)速(sù)最好(hǎo)的交通银行(xíng)，其次是收入增(zēng)速最超(chāo)预(yù)期的中国银行，再次是结构(gòu)数据（手续费收入）超预期的邮储银行(xíng)，拨备覆(fù)盖率较高的农业银(yín)行也值得(dé)关注。股(gǔ)份行中，该团队(duì)建议关注(zhù)一(yī)季报不错的(de)低(dī)估值(zhí)黑马股，比(bǐ)如利润和收入增速较好的浙商(shāng)银行；机(jī)构(gòu)热门股中(zhōng)，估值(zhí)可能修复的招商银行(xíng)和平安银(yín)行可(kě)以在业绩真空期进行博弈和交易。

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