财联社(shè)5月(yuè)5日(rì)讯（记者封其(qí)娟）五一劳动节(jié)后的首个交(jiāo)易日，A股银行板(bǎn)块大(dà)象起舞。在银行板块火热行情的催(cuī)化(huà)下(xià)，“中字头”众多个股(gǔ)亦被(bèi)点燃。

　　随着上(shàng)市银(yín)行一季报披露拉下帷(wéi)幕，经(jīng)营数据和(hé)基金重仓已经悉数披露。当行情出(chū)现异动，明星基金经理的重仓情况更为引(yǐn)人(rén)关(guān)注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚重仓(cāng)持有了工商银行(xíng)、建设银(yín)行(xíng)、农业银(yín)行3家(jiā)国(guó)有上(shàng)市大行以及招商银行。这一阶段，重仓(cāng)工商银行最多(duō)的机构(gòu)为中泰资(zī)管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品(pǐn)重仓持有(yǒu)，旗下中泰(tài)星元价值优(yōu)选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股数量(liàng)，成为重仓工商银行最多的(de)单(dān)只产(chǎn)品。工商银行(xíng)之外(wài)，姜诚在管产品还重仓(cāng)了(le)建(jiàn)设(shè)银行、农业银行。同时，建(jiàn)信基金(jīn)周智硕去年四季(jì)度新发(fā)产品在今年一季度也重(zhòng)仓(cāng)了工商(shāng)银行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在管基金十(shí)大重仓(cāng)股中，工商银行、招商(shāng)银行赫然在(zài)列。被(bèi)誉为“零(líng)售之王”的招(zhāo)商银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产(chǎn)品；此外，还有张(zhāng)清华旗下多只产品也(yě)重仓(cāng)了招商银(yín)行。

　　此前偏(piān)爱苏(sū)南地区农商行的丘栋(dòng)荣，一季(jì)度减持(chí)了(le)苏(sū)农(nóng)银行、常熟银行。一季度末(mò)数据显示，苏农银行前十大流(liú)通股(gǔ)动中，丘栋荣在管产品占据(jù)4席，旗下中庚(gēng)价值(zhí)领航(háng)、中庚小盘价(jià)值、中庚(gēng)价(jià)值(zhí)品质一(yī)年3只产(chǎn)品均有(yǒu)减持苏农银行，共(gòng)计减(jiǎn)持1862.45万(wàn)股；经一季(jì)度大手(shǒu)笔减持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟(shú)银(yín)行的(de)基金(jīn)产品中已(yǐ)无中庚(gēng)基金(jīn)的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量在一(yī)众重仓该股(gǔ)的基金(jīn)公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁波银行(xíng)也在一季度(dù)被朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添(tiān)富价值精选A、陈(chén)一峰在管的(de)安信价值精(jīng)选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金及券商(shāng)资管旗(qí)下共计138只产品重仓(cāng)了工(gōng)商银行(xíng)A股，持(chí)股(gǔ)总量为(wèi)9.07亿元(yuán)。以重(zhòng)仓数据而言，较去(qù)年四季度，机(jī)构共计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商(shāng)银行A股的58家机(jī)构中，有55家公募基(jī)金以及中泰(tài)资(zī)管(guǎn)、光证资(zī)管、银河金(jīn)汇3家券商资管(guǎn)。这(zhè)其中(zhōng)，重仓(cāng)工商银(yín)行最多的要数中泰资管。

　　一(yī)季度末数(shù)据显示，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品均重仓(cāng)工商银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其(qí)中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计(jì)持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金(jīn)产品。去年年末，在持仓工商(shāng)银行(xíng)483只(zhǐ)产品中(zhōng)，中泰星元价(jià)值优(yōu)选(xuǎn)A以(yǐ)1.05的(de)持股数量成为持仓工商银行最多的(de)主(zhǔ)动管理产品(pǐn)。2022年三季度(dù)、四季度(dù)，该产(chǎn)品十(shí)大重仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天天基(jī)金(jīn)网(wǎng)最新数据显示，中泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值优选A今年(nián)以来的收(shōu)益率为1.18％，在(zài)2256只(zhǐ)同类产(chǎn)品排在1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一季报，工商银(yín)行、招商银行(xíng)分别为在姜诚(chéng)在管产品第(dì)三、第(dì)八十大重仓(cāng)股(gǔ)。过去的一季(jì)度，工商银行股价累计涨超9％，而(ér)招(zhāo)商银行(xíng)股(gǔ)价累计跌(diē)超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重(zhòng)仓了中国建筑(zhù)、建发股份、海螺水泥等地产(chǎn)产(chǎn)业链企(qǐ)业以及农药(yào)化工企业(yè)华(huá)鲁恒升、扬农化(huà)工等。

　　总(zǒng)体(tǐ)而言，姜诚在管产品前三大重仓行业依次为制造业、金(jīn)融业以及批发(fā)和零售业，持仓占净值比(bǐ)分别(bié)为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中生代“黑(hēi)马”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一季度增持工商银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工商银行成(chéng)为(wèi)该产品的第(dì)二大(dà)重仓股。

　　建信智(zhì)远先(xiān)锋A成立(lì)于2022年10月，季末(mò)总规模为(wèi)5.19亿元。去年年报显示，该产(chǎn)品尚未持有工(gōng)商银行(xíng)。今年以来，该产(chǎn)品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕(shuò)指出，建信(xìn)智远先锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞争力突出、风险收益比(bǐ)较高、有望穿越周期的公司这(zhè)条(tiáo)主线(xiàn)进行投资，重点投资了(le)电(diàn)子、煤炭、医(yī)药(yào)、银行(xíng)、化工、有色、汽(qì)车、电力设备(bèi)及新能(néng)源等行业的企(qǐ)业。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截(jié)至一季度末(mò)，周智硕在管基金前(qián)十(shí)大重仓股中并无银(yín)行个股(gǔ)，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司(sī)、中瓷电子、三安光电等半导体材(cái)料公司以及南都电源(yuán)、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价(jià)值精选A、中泰红利优选一(yī)年均重仓了建设(shè)银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别持有建设银行、农(nóng)业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行(xíng)中，易方达张清华执(zhí)掌的易方达悦兴一年持有A重(zhòng)仓(cāng)了邮(yóu)储银行，以2993.31万股的(de)持(chí)股数量(liàng)，在一众重仓该股的基金产品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农商行(xíng)、张坤、张清华重仓(cāng)招行(xíng)

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二(èr)季度起(qǐ)，中庚(gēng)基金至今已连续4个季度减持(chí)苏农银行(xíng)，共计减超(chāo)1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中庚(gēng)基(jī)金共计持有该(gāi)股(gǔ)2907.76万股，即(jí)使较上一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基(jī)金公(gōng)司(sī)中，中庚基(jī)金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较(jiào)上一(yī)季度(dù)，苏农(nóng)银行前十大流通股东一季度累计减持(chí)的1862.45万股(gǔ)，来(lái)自丘栋荣(róng)旗下3只产品(pǐn)。这一季(jì)度，中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚(gēng)价值(zhí)品质一年持(chí)有分别减持(chí)了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经此减持，这3只产品分别为(wèi)苏农银(yín)行第三(sān)、第七(qī)、第十大(dà)流(liú)通股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏农(nóng)银行的第八(bā)大流通股东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚(gēng)价值灵(lí三生三世枕上书白滚滚的真身是什么，三生三世枕上书中白滚滚的真身是什么ng)动灵活配置以1612.26万(wàn)股跻身苏农银行十大流通股东行列后(hòu)，便不曾减持过(guò)。该(gāi)产(chǎn)品曾(céng)在(zài)2021年四季(jì)度、2022年三季度分(fēn)别(bié)增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季(jì)度保(bǎo)持(chí)不(bù)变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大流通股东(dōng)以来，中庚价值领航、中庚价值(zhí)品质一年于今年一季度首(shǒu)度减持苏农(nóng)银行；同在一季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价(jià)三生三世枕上书白滚滚的真身是什么，三生三世枕上书中白滚滚的真身是什么值已在2三生三世枕上书白滚滚的真身是什么，三生三世枕上书中白滚滚的真身是什么022年一至三季度连续减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度(dù)末数据显示(shì)，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而(ér)此前多个季度(dù)，中庚基金持股数量在一众重仓该股的(de)基(jī)金公司中，排(pái)在首位。仅从重仓数据(jù)看，自2022年四季度(dù)末起，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)便(biàn)开始减持(chí)常熟银行(xíng)。去(qù)年四季(jì)度，该基金公司首度减持了(le)8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手笔(bǐ)减持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股(gǔ)，中(zhōng)庚价值领航(háng)一季度末仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居(jū)该公司第八大流通股东(dōng)。同(tóng)期，中庚价值品质一年持有退出(chū)常熟银(yín)行(xíng)十大(dà)流(liú)通股东(dōng)行列(liè)；在去年四季度，这2只产品已分(fēn)别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连续多(duō)个季度(dù)增持过常熟银行(xíng)、苏农(nóng)银(yín)行这2家苏(sū)南地区的(de)农商(shāng)行(xíng)。

　　身(shēn)为“城商行(xíng)之王”，宁波银行也(yě)得到了诸(zhū)多明星基金经理(lǐ)的青睐。截至一季度末，在(zài)一众重仓宁波(bō)银行的基(jī)金产品(pǐn)中，朱少(shǎo)醒旗下(xià)富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇添富价值精(jīng)选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排名第一(yī)、第三(sān)；这一(yī)阶段(duàn)，重(zhòng)仓(cāng)宁波(bō)银行(xíng)的，还包括陈一峰在(zài)管的(de)安(ān)信(xìn)价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在(zài)管产品。

　　在(zài)一季度(dù)，重仓“零售之王”招商银行最多的是(shì)易方达基金，与此(cǐ)同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是(shì)重仓招(zhāo)商银(yín)行最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品，季(jì)末持(chí)有1.15亿(yì)股(gǔ)；此(cǐ)外，重仓招(zhāo)商银(yín)行较多的(de)产品，还包括劳杰男旗下(xià)汇添富价(jià)值精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰(tài)兴为价(jià)值精选A、中泰(tài)星(xīng)元价值(zhí)优选A、张(zhāng)坤旗(qí)下易方(fāng)达优(yōu)质企业三年(nián)持有、以及张清华在管(guǎn)的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达(dá)安心(xīn)回(huí)报A、易(yì)方(fāng)达悦兴一(yī)年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关(guān)注优质城商(shāng)行，辅以优(yōu)质(zhì)农商行

　　据海通国(guó)际林加力团队5月4日最新研报，银行业一季(jì)度收入增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速(sù)是逐(zhú)季下降的，相比2022四(sì)季度(dù)的(de)低点，一季度的收(shōu)入增速有明显的修复(fù)。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认(rèn)为(wèi)城商(shāng)行(xíng)业绩最好，其次是农商行，然后是大行，最后是股(gǔ)份行(xíng)。国有大行(xíng)利润增速大致符(fú)合预期(qī)。其中农行(xíng)为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期(qī)；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增长，其中中行收入增速达到(dào)11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加(jiā)力团队指(zhǐ)出，大行资产质量平稳，其中(zhōng)工行、农行和建(jiàn)行(xíng)不(bù)良率持平，中行、交行(xíng)和邮(yóu)储下降，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降(jiàng)到1.18％；五(wǔ)大行(xíng)拨备覆盖率都有(yǒu)提高，其中(zhōng)中行增(zēng)幅最大。需要注(zhù)意的是，一季度保费(fèi)收(shōu)入对营收贡(gòng)献较(jiào)大，持续性存疑；此外，银行和保险公司的(de)会(huì)计规(guī)则有(yǒu)差别，需(xū)要注意(yì)口径差异对利(lì)润的影响。

　　股份行总体收入(rù)增速负增长(zhǎng)。收入压力主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很(hěn)低(dī)，还(hái)有(yǒu)年初(chū)一些大银行以极(jí)低利率(lǜ)去抢大额对公客(kè)户的(de)贷(dài)款(kuǎn)，所以一季(jì)度息差压(yā)力(lì)最大。三四月(yuè)份极低利率消(xiāo)失后，该团(tuán)队认为息差(chà)压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行(xíng)中(zhōng)利润增速和收入(rù)增(zēng)速韧性最强，海通国际建议关注优质的城商(shāng)行(xíng)，辅以比较优质的农商行。城商行(xíng)是行业里最强的子(zi)版(bǎn)块(kuài)，建议持(chí)续关注。农商行中，常熟银行财报(bào)表现最好。

　　林(lín)加力团队认为，大(dà)行贴(tiē)近中特估概念(niàn)，团队首选(xuǎn)利润(rùn)增速最好的交通银行，其次是收(shōu)入增速最超(chāo)预(yù)期的中国银行，再(zài)次是结构数(shù)据（手(shǒu)续费收入）超预期的(de)邮储银行，拨备(bèi)覆盖率(lǜ)较高的农业银行也值(zhí)得关注(zhù)。股份(fèn)行中(zhōng)，该团队建议关注(zhù)一季报不(bù)错的低估值黑马股(gǔ)，比(bǐ)如利润和(hé)收入增速较好的浙商银(yín)行；机构热(rè)门(mén)股中(zhōng)，估值可能修复的招商(shāng)银行和平安银行(xíng)可以在业绩真(zhēn)空期进行(xíng)博(bó)弈和(hé)交易(yì)。

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