财(cái)联社5月5日讯(xùn)（记者封(fēng)其娟）五一(yī)劳动节后的首个(gè)交易(yì)日，A股银行板块大象起(qǐ)舞(wǔ)。在银行板(bǎn)块火热行情的催化下，“中字头”众多(duō)个(gè)股(gǔ)亦被(bèi)点燃。

　　随(suí)着(zhe)上(shàng)市银行一(yī)季报(bào)披露拉下(xià)帷幕，经(jīng)营数据和基(jī)金重仓已经悉(xī)数披(pī)露。当行情出(chū)现异动，明星(xīng)基金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持(chí)有了工商银行(xíng)、建设银行、农业银行3家国有上市大(dà)行以(yǐ)及招商银行。这一(yī)阶段，重仓工商银(yín)行最多的机(jī)构为中泰(tài)资管，由姜(jiāng)诚在(zài)管(guǎn)的(de)4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中泰星元(yuán)价值优选A也凭(píng)借1.14亿(yì)股(gǔ)的持股(gǔ)数量(liàng)，成为重仓工商银行最多的单只(zhǐ)产品。工商银行之外，姜诚在管产品(pǐn)还重仓了建设银行、农业银(yín)行。同时，建信基金周智硕去年四季度新发(fā)产品(pǐn)在今年(nián)一(yī)季度也重仓了(le)工商银(yín)行。

　　截至一(yī)季度(dù)末(mò)，姜诚在管基金十大(dà)重仓股中，工(gōng)商银行、招(zhāo)商银(yín)行(xíng)赫(hè)然在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝筹精选持(chí)有招商银(yín)行(xíng)1.15亿(yì)股，是重仓该股最(zuì)多(duō)的单只产(chǎn)品；此外(wài)，还有张(zhāng)清华旗(qí)下多只(zhǐ)产(chǎn)品也重(zhòng)仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农商行的(de)丘栋荣，一季度减(jiǎn)持(chí)了苏农银行、常熟(shú)银行。一季度末数据(jù)显示，苏农银行前十(shí)大流(liú)通股(gǔ)动中，丘栋(dòng)荣在管产品占据4席，旗(qí)下中(zhōng)庚价(jià)值领航(háng)、中庚小盘(pán)价值、中庚(gēng)价值品质一年(nián)3只产品(pǐn)均有减持苏(sū)农银行(xíng)，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银行的基金(jīn)产(chǎn)品中已无中庚(gēng)基金的身影。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股数量(liàng)在一(yī)众重仓(cāng)该股的基金公司中(zhōng)，排在首位。

　　此外(wài)，“城(chéng)商(shāng)行之(zhī)王(wáng)”宁波银行也在一季度(dù)被朱(zhū)少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精(jīng)选A、陈一(yī)峰在管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管(guǎn)产品，重(zhòng)仓持(chí)有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉丝，还(hái)重仓建行农行

　　wind数(shù)据显示，截至一季度末，58家公募基金及券(quàn)商资管旗下共(gòng)计138只产品(pǐn)重仓了工(gōng)商银行A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数(shù)据(jù)而言(yán)，较去年四(sì)季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家机构中，有55家公(gōng)募(mù)基金以及(jí)中(zhōng)泰资管、光证资管、银河金汇(huì)3家券商(shāng)资管。这其中，重仓工(gōng)商银行最多的要数中泰资管。

　　一(yī)季度末(mò)数(shù)据显示(shì)，中泰资管(guǎn)姜(jiāng)诚旗下4只产品(pǐn)均重仓工商(shāng)银行，共计(jì)持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价值优选A共计持(chí)有工商银(yín)行1.14亿股，重(zhòng)仓有工(gōng)商银行最多的单只(zhǐ)基金(jīn)产品(pǐn)。去年年(nián)末(mò)，在持(chí)仓工商银(yín)行(xíng)483只产品中(zhōng)，中泰星元价(jià)值优选A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商银行最(zuì)多的(de)主(zhǔ)动管理(lǐ)产品(pǐn)。2022年(nián)三季度、四季(jì)度，该产品十大重仓股中(zhōng)均有工商银行。

　　天天基金网最新(xīn)数据显示(shì)，中泰星元价值优(yōu)选A今(jīn)年以(yǐ)来的收(shōu)益率(lǜ)为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在(zài)1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工(gōng)商(shāng)银行、招商银行分别为在姜(jiāng)诚在管产品第(dì)三、第八十大重仓股。过去的一季(jì)度，工商银行股(gǔ)价累计(jì)涨超9％，而招商银行股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中(zhōng)国(guó)建筑、建发股份、海螺水泥等地产产(chǎn)业链(liàn)企业(yè)以及(jí)农药化工(gōng)企业华鲁恒升、扬农(nóng)化工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚在管产品(pǐn)前三大重(zhòng)仓行业依次(cì)为制造业、金融业以及批发和(hé)零售业，持(chí)仓(cāng)占净(jìng)值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为中(zhōng)生代“黑马(mǎ)”的周智硕建(jiàn)信智远先锋A一季(jì)度增持工商银(yín)行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商银(yín)行成(chéng)为该(gāi)产品的第二大重(zhòng)仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示，该(gāi)产品尚未持有工商银(yín)行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名(míng)位于(yú)中后(hòu)段。

　　在一季报中，周智硕指(zhǐ)出(chū)，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险收(shōu)益(yì)加州时间现在几点钟，加州时间与北京时间差比较(jiào)高、有望穿越(yuè)周(zhōu)期的公司(sī)这条主线进行投(tóu)资，重点投(tóu)资了电子(zi)、煤炭(tàn)、医(yī)药、银行(xíng)、化工(gōng)、有色、汽(qì)车、电力设备及(jí)新能(néng)源(yuán)等行(xíng)业的企业。

　　整体来(lái)看，截(jié)至(zhì)一(yī)季(jì)度末，周(zhōu)智硕在管基金前(qián)十大重仓股中并无银行个股，主要重仓(cāng)了兖矿(kuàng)能源、广汇能源等煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公司以及南都电(diàn)源、TCL中(zhōng)环等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工(gōng)商(shāng)银(yín)行(xíng)之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年均重仓了建设(shè)银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别持有(yǒu)建设银行(xíng)、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大行中(zhōng)，易方(fāng)达张清华执掌的易方达悦(yuè)兴一(yī)年(nián)持有A重(zhòng)仓了邮储银(yín)行，以(yǐ)2993.31万股的持股数量，在一众重仓(cāng)该股的基金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋(dòng)荣减持(chí)苏南农商行(xíng)、张坤(kūn)、张清华(huá)重仓招行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二(èr)季度起，中庚基(jī)金(jīn)至(zhì)今已(yǐ)连(lián)续4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行(xíng)的4家基金公司中(zhōng)，中庚基金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较(jiào)上一季(jì)度，苏农银行前十大(dà)流通股东(dōng)一季(jì)度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣(róng)旗下(xià)3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚价值领(lǐng)航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品(pǐn)分别为苏农(nóng)银行第(dì)三、第七、第十大流通股(gǔ)东；持(chí)股保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏(sū)农银(yín)行(xíng)的(de)第八大流通股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价(jià)值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十大流通股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季度(dù)、2022年三季度分别(bié)增持苏(sū)农(nóng)银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行(xíng)十大流通股东(dōng)以来，中庚价(jià)值(zhí)领(lǐng)航、中庚价值品质一年于今年一季(jì)度(dù)首度减(jiǎn)持(chí)苏农银行；同在(zài)一季度减持外(wài)，中庚(gēng)小盘价值已在(zài)2022年(nián)一(yī)至三季度连(lián)续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据(jù)显示(shì)，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中已(yǐ)无中庚基金的(de)身影。而此前(qián)多个季(jì)度，中庚基金持股数量在一众重仓(cāng)该股(gǔ)的基金公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚基金便开始减持常熟(shú)银(yín)行。去(qù)年四季度，该基金(jīn)公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中(zhōng)庚基金更(gèng)是大手笔减持常熟(shú)银行(xíng)的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一(yī)季度末仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公(gōng)司第八大流通股东。同期，中庚价值品质一年持(chí)有退(tuì)出(chū)常熟银行十大流通股东(dōng)行列；在去年四季度，这2只产(chǎn)品已分别减持了(le)常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗(qí)下产品也曾连续多(duō)个季(jì)度增(zēng)持(chí)过常熟银(yín)行、苏(sū)农银行这(zhè)2家苏(sū)南(nán)地区的农商行。

　　身(shēn)为“城商行之(zhī)王”，宁波银行也得(dé)到(dào)了诸多明星基金经理的青睐(lài)。截(jié)至一季度末，在一众重(zhòng)仓宁波银行的基金产品中(zhōng)，朱少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值(zhí)精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数量，排(pái)名第一、第三；这一阶(jiē)段(duàn)，重仓宁波银行的，还包括陈(chén)一峰在管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等(děng)老将在(zài)管产品(pǐn)。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之王(wáng)”招商银行最多的是易方达基金，与此同时，张坤旗下易(yì)方达蓝筹精(jīng)选是重仓(cāng)招商银(yín)行最(zuì)多的单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿(yì)股；此外，重(zhòng)仓(cāng)招(zhāo)商银行较多(duō)的产品，还包(bāo)括劳(láo)杰男旗下(xià)汇(huì)添富价值精选A、姜诚旗(qí)下(xià)中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优选A、张坤旗下(xià)易方达优加州时间现在几点钟，加州时间与北京时间差质(zhì)企业三年(nián)持(chí)有、以及张清华在管的易方达裕丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年持有A等产品、<加州时间现在几点钟，加州时间与北京时间差/p>

　　卖(mài)方(fāng)建议(yì)关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国(guó)际林(lín)加力(lì)团队5月4日最新研报，银行(xíng)业一(yī)季度收(shōu)入(rù)增速(sù)略(lüè)高于2022年。由于2022年(nián)增速是逐季下降的，相比2022四季度的(de)低点，一(yī)季度的收入增速有明(míng)显的修复。

　　经(jīng)过对比(bǐ)，海通国(guó)际认为城商行(xíng)业绩最好，其次是农商行，然后是大行，最后是股份行(xíng)。国有(yǒu)大行(xíng)利润(rùn)增速大致(zhì)符(fú)合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交行(xíng)和邮(yóu)储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行(xíng)、交行、邮储银行均为正增长，其中中行收入增速达(dá)到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不错(cuò)。

　　林(lín)加力团队指出，大行资(zī)产质量(liàng)平稳，其中工行、农行和建行(xíng)不良(liáng)率(lǜ)持平，中行(xíng)、交行(xíng)和邮储下降，中行(xíng)下降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行(xíng)拨备覆盖率都有(yǒu)提(tí)高，其中中行(xíng)增幅最(zuì)大。需要注意(yì)的(de)是，一季度保费(fèi)收入(rù)对(duì)营收贡献较大，持续性存疑；此外(wài)，银行和保险公司的(de)会(huì)计规(guī)则有差别，需要注意口径差异(yì)对利润的影响。

　　股(gǔ)份行总体收入增速负(fù)增长。收入(rù)压力主要是(shì)由于1月1号贷款重定价(jià)导致贷款(kuǎn)利(lì)率很低(dī)，还有(yǒu)年初一些大(dà)银行以极(jí)低利(lì)率去(qù)抢大额(é)对公(gōng)客户的贷款，所以(yǐ)一季度息差压力最(zuì)大(dà)。三四(sì)月份极低利(lì)率消失后，该团队认为息(xī)差压力后面会(huì)逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行在(zài)上述4类银(yín)行中(zhōng)利(lì)润增速和收入(rù)增速韧性最(zuì)强(qiáng)，海通国际(jì)建(jiàn)议关注(zhù)优质的(de)城商行，辅以比较优(yōu)质的农商行。城商行是行业里最强(qiáng)的子版块(kuài)，建议持续关注。农商行(xíng)中，常熟银(yín)行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行(xíng)贴近中特估概(gài)念(niàn)，团队(duì)首选利润增(zēng)速(sù)最(zuì)好的交通银行(xíng)，其(qí)次是收入(rù)增速(sù)最超预期的(de)中国(guó)银(yín)行，再次是结构数据(jù)（手(shǒu)续费收入）超预期的(de)邮储银行(xíng)，拨(bō)备覆盖率较高的农(nóng)业(yè)银行也值得关(guān)注。股份行中，该(gāi)团队建(jiàn)议关注一季(jì)报不错的低估值黑马(mǎ)股(gǔ)，比如利润和收入增速较好(hǎo)的(de)浙(zhè)商银行；机构热门股中，估(gū)值(zhí)可能修复的招(zhāo)商银行和平安银行可以在(zài)业(yè)绩真空期(qī)进行博弈和交(jiāo)易。

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